СВ-Принт

Валютный счет в банке для юридических лиц: сколько стоит и как открыть

Для чего нужен валютный счет юридическому лицу

Открыв валютный счет, компания может проводить по нему операции:

Сколько валютных счетов может иметь организация

Ограничений по количеству открытых валютных счетов для компании нет. Вы можете иметь сколько угодно валютных счетов в разных банках. Открыть валютный счет может любая компания независимо от ее вида деятельности, формы собственности и пр.

Сколько стоит валютный счет в банке

Открытие валютного счета обычно бесплатное. Платить нужно только за обслуживание пакета услуг. Во многих банках действует такая система: если у вас открыт рублевый счет в этом банке, то ведение счета в валюте будет бесплатным. Если рублевого счета в этом банке нет, счет в валюте будет стоить от 600 до 2 000 руб. в зависимости от тарифов.

Как выбрать банк для открытия валютного счета ООО

При открытии валютного счета обращайте внимание на наличие у банка лицензии на совершение валютных операций, потому что не все банки имеют право работать с такими счетами.

А также у банка могут быть ограничения, связанные с валютой — некоторые работают только с долларами и евро.

Лучше выбрать банк, в котором можно открыть счет и в рублях, и в иностранной валюте, например, в юанях или фунтах. Так вы сможете делать переводы между счетами в личном кабинете, экономя время и деньги.

Обращайте внимание на стоимость операций в иностранной валюте: на комиссии за перевод в другой банк, за внесение и снятие наличных, на стоимость ведения и открытия валютного счета. В некоторых банках предусмотрены отдельные тарифы для компаний, у которых есть зарубежные партнеры. На таких тарифах комиссии будут ниже.

Сравнение тарифов банков на открытие валютного счета

Как открыть валютный счет

Чтобы открыть валютный счет для юридического лица, подайте заявку с сайта выбранного банка. Далее нужно предоставить в банк документы. Их проверят в течение 1-3 дней, после чего вы сможете подписать договор на обслуживание.

Документы для открытия валютного счета в банке

Для открытия валютного счета юр. лицу необходимы те же документы, что и для открытия расчетного счета в рублях:

• паспорт директора и документ о его избрании на должность;
• учредительные документы;
• лицензии при ведении деятельности, требующей лицензирования;
• свидетельства о регистрации юр. лица и внесении записи в госреестр.

Уведомление налоговой

Сообщать о валютных счетах, которые открываются на территории России, с 2014 года не нужно, это делают банки, открывающие счета.

Если счет открывается в банке за границей, юридическое лицо и ИП должны проинформировать налоговую в течение 1 мес. с даты открытия. О закрытии такого счета аналогичным образом нужно сообщать в налоговую.

Нарушение сроков передачи сведений об открытии счета за рубежом влечет наложение на юридическое лицо штрафа от 50 до 100 тыс. руб. ИП придется заплатить от 5 до 10 тыс. руб. А также юридическим лицам и ИП ежеквартально нужно предоставлять в налоговую выписку о движениях по счету. За несвоевременную передачу сведений ООО грозит штраф от 5 до 50 тыс. руб., ИП — от 500 руб. до 5 тыс.

Как работает валютный счет

Одновременно с валютным расчетным счетом открывается транзитный (внутрибанковский счет). Сначала деньги от контрагентов поступают на него и хранятся до тех пор, пока вы не предоставите в банк документы, подтверждающие законность валютной сделки. Деньги могут находиться на транзитном счете не более 15 дней. В течение 1 дня после получения ваших документов банк обязан проверить их, после чего перечислить деньги с транзитного счета на текущий счет, либо запросить дополнительные документы.

Отзывы о валютных счетах банков

Алена Платонова:

У моей компании появилось несколько иностранных партнеров, поэтому решила перейти из предыдущего банка в Сбербанк. Одновременно с открытием счета в рублях открыла счет в евро. Никаких дополнительных документов не понадобилось — достаточно было тех, что нужны для открытия счета в рублях. Оформление прошло быстро. На следующий день после подачи заявки оба счета стали активными. При оформлении менеджер подробно рассказал, какие услуги банк предлагает для компаний, сотрудничающих с зарубежными партнерами. Для меня актуальна услуга сопровождения валютных операций.

Павел Зайцев:

Работал со многими банками, но в плане сопровождения валютных операций лидирует Альфа-Банк. Валютный контроль здесь работает оперативно: быстро проверяют документы и перечисляют деньги на валютный счет. Если в других банках документы могут проверять целый день, то здесь максимум 2 часа. Когда появляются вопросы, могу позвонить в отдел напрямую или написать письмо менеджеру. Если банку требуются дополнительные документы, специалисты детально описывают, что они должны содержать.

Светлана Полосухина:

Наша организация обслуживается в ВТБ, недавно открыли в этом банке валютный счет. Оформление заняло 35 минут: обратились в банк, написали заявление, предоставили необходимые документы. На следующий день счет стал доступен в личном кабинете. Решили открыть валютный счет именно в ВТБ, потому что здесь приемлемые тарифы, быстрые переводы, грамотные менеджеры, ну и удобный интернет-банк.

Открытие и ведение валютных счетов

• Открытие и ведение валютных счетов клиентов

  Для осуществления внешнеэкономической деятельности юридическим лицам-резидентам уполномоченные банки открывают следующие счета: текущий валютный счет, транзитный валютный счет, специальный транзитный валютный счет. Иностранная валюта, полученная резидентами за рубежом, подлежит переводу в течение 30…
  (Деньги, кредит, банки)

• Ведение валютных счетов в уполномоченном банке

  Банки могут открывать валютные счета как юридическим, так и физическим лицам. Порядок открытия счетов установлен нормативным документом Банка России Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов но вкладам (депозитам)». . Могут быть открыты несколько…
  (Банковское дело)

• Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

  Понятие банковского счета Понятие банковского счета Открытие и ведение банковских счетов – это банковские операции, основанием для проведения которых является заключение договора между физическим или юридическим лицом и кредитной организацией. Есть такая банковская операция – открытие и…
  (Банковское право России)

• (Организация деятельности коммерческих банков)

• Открытие и ведение банковских счетов

  Разграничение понятия банковского счета со смежными понятиями: критерии и значение Понятие банковского счета в российском праве Исходя из системного толкования норм российского права, понятие банковского счета можно определить следующим образом. Под банковским счетом понимается документ,…
  (Банковское право России)

• Кредитные организации открывают банковские счета физическим и юридическим лицам. Открытие банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, осуществляется на основании свидетельств о государственной регистрации…
  (Финансовое право)
• Расчетные правоотношения можно определить как правоотношения, которые возникают между субъектами гражданско-правового обязательства и кредитной организацией в связи с осуществлением платежей за переданное имущество, выполненные работы, оказанные услуги или по другим основаниям как частноправового, так…
  (Банковское право)

• Обязанности органов, осуществляющих открытие и ведение лицевых счетов в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации, связанные с учетом налогоплательщиков

  Федеральное казначейство или иной орган, осуществляющий открытие и ведение лицевых счетов в соответствии с бюджетным законодательством РФ, обязаны сообщить об открытии или о закрытии, об изменении реквизитов лицевого счета организации в налоговый орган по месту своего нахождения в электронной форме в…
  (ОРГАНИЗАЦИЯ И МЕТОДИКА ПРОВЕДЕНИЯ НАЛОГОВЫХ ПРОВЕРОК)

• Банковская операция открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц: общая характеристика. Банковская операция открытия и ведения счетов физических и юридических лиц во многом совпадает со сделкой банковского счета (гл. 44 ГК РФ). В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского…
  (БАНКОВСКОЕ ПРАВО)

Как открыть валютный счет юридическому лицу в 2020 году

Отечественное законодательство наделяет правом вести внешнеэкономическую деятельность всех субъектов хозяйствования РФ, независимо от организационно-правовых форм. Сотрудничество с зарубежными партнерами закономерно предполагает взаиморасчеты в иностранной валюте. При этом открытие валютного счета юридическим лицом не только удобно, но и необходимо.

В то время как наличные операции в рубле между организациями ограничены определенной суммой, в иностранной валюте они запрещены вовсе. Без использования счетов субъекты предпринимательской деятельности – резиденты РФ могут принимать наличность валютой только от иностранцев по договорам розничной купли-продажи, транспортного или бытового обслуживания.

Правовое регулирование

Правила открытия и использования валютных счетов мало чем отличаются от рублевых. Среди уже открытых юридическим лицам преобладают расчетные — предназначенные для размещения и управления средствами. Однако параграф 2.1. Положения ЦБ РФ от 30.05.14 № 153 определил, что в инвалюте могут быть открыты практически все основные разновидности счетов.

Специфика ведения валютного счета определена ФЗ № 173 о валютном регулировании и контроле от 10.12.03. По этому поводу существуют четыре главных правила:

• услугу предоставляют только банки, получившие на это лицензию ЦБ РФ;
• для облегчения госструктурам валютного контроля установлено обязательство резидентов оформлять паспорта внешнеторговых сделок в обслуживающем финансовом учреждении;
• отечественные компании обязаны уведомлять банки об ожидаемом сроке зачисления валюты по заключенным ими сделкам;
• часть валютной выручки подлежит обязательной рублевой конвертации.

Особенности

Валютный счет для юридических лиц более сложен, чем открытый в национальной валюте. Рублевый счет представляет собой учетную запись о движении однотипных средств. В то же время валютный подразумевает три самостоятельных составляющих, не признаваемых субсчетами:

• транзитная – предназначенная для зачисления поступлений от нерезидентов;
• текущая – для учета валюты, оставшейся в распоряжении предпринимателя после обязательной конвертации части выручки в российский рубль;
• специальная транзитная – для регистрации валюты, купленной на внутреннем рынке РФ.

Текущий валютный счет предназначен для ведения учета финансовых средств, полученных юридическим лицом в результате обязательной реализации части экспортной валютной выручки и иных операций по счету в рамках действующего валютного законодательства. На текущем валютном счете могут быть размещены:

• финансовые средства, полученные резидентом, но не предназначенные для обязательной реализации;
• финансовые средства, вырученные после обязательной реализации;
• возвращенные финансовые суммы в зарубежной валюте, которые не были полностью израсходованы сотрудниками во время зарубежной командировки, включая средства, вырученные в результате обналичивания дорожных и банковских чеков других государств;
• суммы, вырученные в результате продажи банковских векселей.

Денежные начисления, находящиеся на текущем валютном счете резидента, могут использоваться при совершении операций с иностранной платежной единицей согласно установленным нормам. Резидент может открыть в своем банке специализированный транзитный валютный счет, заключив для этого договор об открытии специализированного валютного счета для осуществления операций по приобретению и продаже зарубежной денежной единицы за рубли на валютном рынке, а также для ведения учета подобных операций. Данный счет резидент открывает дополнительно к транзитному и текущему валютному счету. Операции по приобретению на валютном рынке иностранной платежной единицы в обмен на рубли без открытия данного счета не допускаются.

На специализированный валютный счет поступают только начисления в зарубежной денежной единице, приобретенные на валютном рынке в обмен на рубли. Не допускается обналичивание иностранной платежной единицы со специализированного транзитного валютного счета, кроме случаев по оплате командировочных расходов.

Типы операций

Открыв валютный счет, коммерческая структура может совершать текущие операции или такие, которые связаны с оборотом капитала.

I тип:

• экспортно-импортные взаиморасчеты;
• кредиты на срок не более 180 суток;
• перевод процентов, дивидендов и доходов от движения капитала;
• зарплата, социальные выплаты.

II тип:

• инвестиции в учредительный капитал либо ценные бумаги нерезидента;
• покупка недвижимости за границей;
• рассрочка платежа по импорту/экспорту на срок до 180 суток;
• кредит на срок до полугода;
• иные операции в валюте, которые не являются текущими.

Как открыть счет в банке: Видео

Нужно сначала выбрать банк. Практически все они работают с долларом и евро, но для менее распространенных валют бывает трудно найти обслуживающую организацию. Из ст.14 ФЗ № 173 следует право юридического лица или ИП:

• открыть любое количество счетов;
• сотрудничать в этом вопросе с неограниченным количеством уполномоченных банков;
• иметь рублевый расчетный счет в одном, а валютный – в другом учреждении.

Открытие валютного счета ООО или другого юридического лица происходит по той же схеме и процедуре, что и рублевого. Если за услугой обратился действующий клиент, сотрудник банка пригласит заполнить заявление и заключить сделку об обслуживании. В противном случае потребуется предоставить набор стандартных документов:

• копии учредительных и регистрационных бумаг;
• карточку образцов подписей сотрудников, уполномоченных распоряжаться счетом;
• справки о постановке на статистический и налоговый учет.

Согласно Положению ЦБ РФ № 153, валютный счет открывается финансовым учреждением не позже, чем на следующий день после обращения. Однако реально это занимает несколько часов. Банк самостоятельно уведомляет ФНС об открытии, поскольку с 2014 клиент освобожден от этого обязательства. Валютный счет будет двадцатизначным, при этом три его цифры (6-8) отображают код валюты согласно общенациональному классификатору.