СВ-Принт

Проверка на банкротство физических лиц — способы

После вступления в силу закона о банкротстве теперь объявить себя несостоятельным может любой человек, если он набрал слишком много долгов и не может с ними рассчитаться. Эта информация должна быть открытой и опубликованной, чтобы любой желающий мог ее проверить. Это позволит другим лицам и организациям заранее узнать о статусе банкрота и уберечь себя от взаимодействия с ним, просчитать все возможные риски. Давайте разберемся, зачем это нужно, как происходит и регулируется.

Проверка на банкротство физических лиц – для чего это нужно?

Чтобы официально считаться банкротом, физическое лицо, например, индивидуальный предприниматель должен иметь документальное подтверждение своей задолженности перед официальными организациями. Должно соблюдаться 2 условия:

• сумма долга начинается от полумиллиона рублей;
• срок просрочки должен быть не менее 3 месяцев.

На самом деле, можно подать заявление и с меньшими долговыми обязательствами. Однако это возможно только когда имущество, принадлежащее предпринимателю или частному лицу, в сумме составляет меньше задолженности.

Чтобы быть официально признанным банкротом, необходимо обратиться в суд. Инициировать банкротство физ. лица может:

• само физическое лицо;
• кредитор (предприятие, перед которым у лица есть долг);
• банк, предоставивший займ.

Важно, что быть признанным банкротом физическое лицо не может чаще раза в 5 лет.

После подачи заявления, но до признания лица банкротом ситуация может развиваться по трем разным сценариям:

• Долг физического лица может быть пересмотрен. Банк может пойти на встречу клиенту и подобрать более выгодные условия для выплаты, если человек вообще в состоянии оплачивать кредит. Иначе он будет признан банкротом, а его имущество направят на выплату долгов.
• Если кредит заемщик получил под залог имущества, то оно будет изъято в счет долга.
• Кредитор и должник могут договориться. При условии, что обе стороны принимают условия, может быть подписано мировое соглашение.

Каким законом регулируется?

Относительно новый федеральный закон, который теперь регулирует финансовое право в отношении неплатежеспособных граждан, был принят 1 октября в 2015 году. Его номер – ФЗ-127. С того момента каждый может признать себя банкротом.

Согласно этому закону при рассмотрении дела о банкротстве судом применяется реструктуризация долга и реализация всего имущества, которое принадлежит гражданину.

Как происходит признание физического лица банкротом?

В случае, если ни один из описанных сценариев не может быть применен, подается заявление в банк и физическое лицо признается банкротом.

Суд также назначает ему финансового управляющего. Он может:

• распоряжаться имуществом банкрота;
• получать вознаграждение за свою работу в размере 2% от требований займодателей и 10 тыс. р. фиксированной суммы (оплачивается должником).

Важно, что банкрот не может быть лишен единственного жилья, последнего имущества и средств к существованию полностью. Все остальное имущество, включая автомобили, бытовую технику, драгоценности, а также недвижимость должны быть проданы на открытых торгах в таком количестве, чтобы хватило на погашение долгов.

Все сделки, которые совершает должник, могут быть оспорены кредитором, но и сам банкрот может оспорить в суде действия займодателя или управляющего, если считает, что их деятельность привела к уменьшению стоимости имущества или увеличению долговых обязательств. При этом запрещено переоформлять имущество на третьих лиц. А за фиктивное банкротство можно угодить в тюрьму на срок до 6 лет.

Поскольку сделки, совершенные с банкротами, признаются недействительными, рекомендуется проверять на банкротство физических лиц. Сайт проверки единого федерального реестра: bankrot.fedresurs.ru.

Как проверить любое лицо на банкротство?

Из какой-нибудь рассылки или новостей узнать, что конкретный человек стал банкротом, не получится. Конечно, с формальной стороны можно опросить всех его друзей и родственников, но это считается вторжением в частную жизнь. Понимания со стороны посторонних это не вызовет, более того, люди не обязаны отвечать честно.

Можно узнать данные с помощью сайта суда или судебных приставов. Но это будет довольно долго, к тому же это не самый удобный метод.

Есть 3 удобных способа узнать информацию:

• газета Коммерсант;
• картотека арбитражных дел — kad.arbitr.ru;
• федеральный реестр, где есть все сведения о банкротах.

Эти ресурсы делают несложной проверку информации. Если партнер попытается скрыть свое банкротство, выявить правду будет довольно просто. Полные данные можно получить любому человеку, для этого не требуется быть родственником или поручителем. Ресурсы и информация, хранящиеся там, доступны всем желающим.

Поиск через картотеку

Это самый простой способ. Достаточно выполнить несколько последовательных действий:

1. ввести ФИО или ИНН лица, которого надо проверить, на главной странице;
2. указать фильтр «банкротные», так поиск будет осуществляться по данному типу дел;
3. нажать на поиск.

Чтобы результаты были точными – стоит указать место жительства или данные суда. Иначе система покажет всех однофамильцев.

Ищем через газету

В соответствии с законом следует заявлять о банкротстве лиц через СМИ. Арбитражный управляющий предоставляет в «Коммерсанте» данные об:

Есть только один минус – чтобы узнать информацию, придется подписаться на газету в электронном или бумажном виде.

Проверяем через ЕФРСБ

Этот способ простой и практичный. Нужно обратиться в реестр сведений, это делается онлайн через сайт http://bankrot.fedresurs.ru.

В левой части экрана есть вкладка поиск должников. Необходимо нажать на «расширенный поиск», потом переключиться на физических лиц. Затем:

Если человек является банкротом или дело по объявлению его в новом статусе произойдет в ближайшее время, то он высветится в списке.

Последствия банкротства

В соответствии со статьей 213,3 человек, который был признан банкротом, имеет два ограничения:

• человек не сможет занимать руководящие посты, становиться управляющим компаний 3 года после объявления;
• в случае, если банкрот обращается в банк, то в течение 5 лет с момента объявления он должен предоставлять бумагу, в которой указано, что он является банкротом.

Законодательство, которое сейчас действует, не предполагает упрощенного банкротства, только полное. Он в разработке с 2017 года, но в ближайший год его принятие не предполагается.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Команда Bankiros.ru 2 994 просмотра 30 Расскажите друзьям: Подпишитесь на Bankiros.ru

4 способа проверить контрагента на банкротство

Во время осуществления своей деятельности, чтобы постоянно развиваться, юрлицу необходимо постоянно увеличивать число контрагентов. А это уже связано с определенными рисками, так как не всегда можно оперативно получить всю необходимую информацию о реальной репутации своего нового партнера. При налаживании сотрудничества необходимо обязательно проверить на банкротство своего будущего потенциального поставщика или покупателя.

Законодательные нормы

Признание организации неплатежеспособной осуществляется на основании ФЗ «О несостоятельности». Он регулирует все правовые аспекты процедуры банкротства. В соответствии с этим нормативным актом, под банкротством подразумевается признание арбитражным судом неспособности должника выполнить все свои обязательства.

Данный закон регламентирует все процессы, которые осуществляются во время признания должника неплатежеспособным, а также все последующие взаимоотношения с ним.

В соответствии с законодательством РФ, все данные о несостоятельности должника размещаются в открытых базах или в специальных печатных изданиях, которые находятся в свободном доступе.

Это должно снизить риски нанесения ущерба другим возможным партнерам банкрота. Ответственность за своевременное и точное размещение информации лежит на арбитражном управляющем, который сопровождает процедуру банкротства должника.

Все данные о должниках размещаются в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Регламент и процедура подачи информации в эту базу данных обусловливается статьей 28 ФЗ «О несостоятельности». В ней указан перечень событий, при наступлении которых арбитражный управляющий должен в указанные законом сроки уведомить оператора реестра о должнике.

Перечень обязательных сведений о несостоятельности

Данные о несостоятельности должника, которые размещаются в реестре, содержат информацию:

• о начале процедуры банкротства и кто выступил ее инициатором;
• обо всех важных этапах процесса признания юрлица несостоятельным;
• о работе арбитражного управляющего;
• о дате проведения торгов по реализации имущества должника;
• обо всех важных процессах, которые сопровождают процедуру признания юрлица неплатежеспособным.

Этот реестр дает возможность всем заинтересованным лицам и государственным органам ознакомиться с актуальной информацией относительно репутации контрагента.

Способы узнать о несостоятельности контрагента

Проверить контрагента на банкротство возможно несколькими способами. Во-первых, все организации, которые ликвидируются, обязаны уведомлять всех своих партнеров через официальное печатное издание, которым является «Коммерсант». Но в век информационных технологий все можно проверить намного быстрее и проще с помощью электронных ресурсов. Наиболее популярным из них являются:

1. Сайт «Коммерсант картотека». Достаточно удобный электронный ресурс, где размещаются все сведения, которые публикуются в газете «Коммерсант», а также в «Вестнике государственной регистрации». Здесь также можно воспользоваться услугой мониторинга репутации юрлиц – потенциальных контрагентов. Возможно осуществить поиск актуальной информации обо всех российских компаниях, их собственниках, а также взаимоотношениях, проверить подлинность нотариально заверенных документов.
2. Портал газеты «Коммерсант». Здесь присутствует только актуальная информация обо всех юрлицах, которые подали объявление о банкротстве. Проверка на банкротство будет возможна, если в специальном поле ввести индивидуальный номер или основной государственный регистрационный номер контрагента.
3. Картотека арбитражных дел. Данный ресурс содержит информацию обо всех делах, которые рассматриваются в арбитражных судах. Для проверки репутации контрагента необходимо ввести в соответствующие поля наименование должника, его ИНН или ОГРН и выбрать вкладку «Банкротные». Затем произвести поиск: если потенциальный партнер проходит в суде по делу о несостоятельности, информация об этом обязательно отобразится на экране.
4. ЕГРЮЛ. Это сайт, которые принадлежит налоговой службе РФ. Здесь в соответствующем поле можно ввести ОГРН/ИНН или наименование юрлица и получить актуальную информацию о возможном пребывании контрагента на стадии ликвидации.

Открытость и доступность актуальной информации относительно репутации потенциального партнера снизит вероятность получения убытков от хозяйственных операций с предприятием, которое имеет отрицательные характеристики и является неплатежеспособным.

Как официально можно проверить на банкротство физическое лицо онлайн — пошаговая инструкция

Раньше гражданин рассчитывался с долгами самостоятельно, индивидуально договариваясь с финансовыми организациями, компаниями и физ. лицами. Но с 2015 года российское законодательство изменилось и теперь любой человек может быть признан банкротом, что позволяет снять с него все долговые обязательства. Сведения о несостоятельности заносятся в федеральную базу данных. Как и где проверить на банкротство физическое лицо перед предоставлением денег в долг, приемом на работу или оформлением сделки купли-продажи читайте в данной статье. Информация доступна всем россиянам. Выполнить проверку разрешается бесплатно онлайн в домашних условиях.

Как и где проверить человека на банкротство

В основном, чтобы проверить на банкротство физ лиц, пользуются тремя источниками – официальный сайт газеты «Коммерсантъ», Единый реестр информации о банкротстве и картотека арбитражных разбирательств.

Порядок проверки на всех интернет ресурсах одинаковый – достаточно ввести личные данные гражданина в строку поиска. Лучше перепроверять на всех источниках, потому что при неправильном введении реквизитов гражданина (ФИО, ИНН, паспортных данных) возможно, что интернет-ресурс не покажет искомой информации

Каждый вариант обладает своими особенностями использования:

• так в газете «Коммерсантъ» публикуются сведения о начале процедуры банкротства. Это обязательное мероприятие, которое совершает финансовый управляющий. Оплачивает статью – заявитель, захотевший получить статус банкрота. Данные о завершении судебного разбирательства в газете не предоставляется;
• в онлайн-сервисе КАД «Мой арбитр» с легкостью можно ознакомиться с самим решением арбитражного суда о признании гражданина банкрота;
• на официальном сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве есть более расширенный поиск должников, посредством котором также возможно узнать банкрот или нет ФЛ, а также его адрес.

Проверка на банкротство физических лиц через сайт ЕФРСБ

Онлайн проверка – это наиболее быстрый и простой способ узнать является ли человек банкротом. Ресурс bankrot.fedresurs.ru – это бесплатный портал доступный всем гражданам РФ. На сайте собрана вся информация о банкротстве физических и юридических лиц. К тому же все сведения достоверные, так как это государственный портал и все данные заносятся сотрудниками арбитражного суда.

Сведения в Едином реестре публикуются сразу после вынесения приговора. В газете «Коммерсантъ» данные заносятся уже на этапе рассмотрения дела. Если иск не удовлетворили, то запись в издании все равно останется. На сайте ЕФРСБ можно получить только правдивую информацию о правовом статусе лица.

Как проверить физическое лицо на банкротство через единый федеральный реестр:

1. Сначала требуется зайти на bankrot.fedresurs.ru.
2. Дальше следует перейти в поиск должников, где выбирается функция «Расширенный поиск» и ставится галочка напротив физического лица.
3. Затем вводится информация о возможном банкроте. Обычно достаточно предоставить ФИО, ИНН, адрес регистрации в паспорте.
4. Дальше остается только нажать кнопку «Поиск».

Пошаговая инструкция по проверке гражданина на банкротство показана на скриншотах

Шаг 1Шаг 2Шаг 3Шаг 4

Если никакой информации сайт не предоставил, то физлицо еще не получило статус банкрота. На портале разрешается ознакомиться с материалами дела и документом, подтверждающим судебное решение.

Картотека арбитражных дел Мой арбитр (КАД)

На официальном сайте картотеки арбитражных дел (kad.arbitr.ru) имеется специальная форма поиска, в которую заносятся данные о человеке, которого нужно проверить. Портал удобен тем, что в его базе находятся исключительно те дела, которые разбирает арбитражный суд.

Какую информацию о физическом лице требуется ввести в форму поиска:

• ФИО человека;
• номер ИНН гражданина (если проверяется юридическое лицо, то вместо ИНН вносится ОГРН).

Дальше следует настроить фильтр, чтобы получить точные сведения. Так ставится галочка в разновидности дел на «Банкротные». Все разбирательства упорядочены по месту прописки, поэтому чтобы быстрее найти информацию важно знать, где проживает физическое лицо.

Когда все поля заполненные, следует нажать на кнопку «Найти». Если гражданин занесен в банк арбитражных дел, то высветится информация о нем. Можно получить не только информацию о наличии статуса банкрота, но и просмотреть материалы дела и ознакомиться с принятыми судебными решениями.

Газета «Коммерсантъ»

Инициировать проверку физического лица на банкротство разрешается как через печатное издание, так и через интернет-вариант. Процедура доступная только при наличии подписки на сайт газеты. Бумажные издания лучше проверять в библиотеке, осмотрев выпуски журнала за последние годы.

Просматривать газеты вручную неудобно. К тому же можно легко пропустить нужную информацию из-за собственной невнимательности. Зато в газете «Коммерсантъ» обязательно будут сведения о банкротстве физических лиц, так как необходимость внесения записей постановило государство еще в 2008 году (тогда статус банкрота получали только юридические лица). Следовательно, можно сразу узнать подал ли человек на банкротство.

Кому может понадобиться проверка на банкротство физических лиц

Банкротство призвано решить финансовые проблемы должника. Но вместе с уменьшение кредитной нагрузки на гражданина накладываются определенные ограничения. Так при оформлении кредита в течении 5 лет после присвоения статуса банкрота физическое лицо обязано предупреждать банк о проведенной процедуре банкротства. А в течение 3 лет гражданин не может занимать руководящие должности. С некоторыми трудностями сопряжен процесс трудоустройства и заключения сделок.

Кому требуется информация о банкротстве физических лиц:

• финансовым организациям при проверке на долги, если человек желает оформить кредит;
• работодателям, когда гражданин планирует занимать должность, связанную с материальной ответственностью;
• компаниям и физическим лицам при заключении договоров для купли или продажи имущества.

Если человек получил статус банкрота недавно, то, скорее всего, его финансовое положение не улучшилось. Сделки, заключенные с таким лицом, можно легко оспорить в суде и признать недействительными. Но у банкрота выше шансы получить кредит, чем у должника с большим количеством просрочек.

Зачем производят проверку

Проверку проводят, чтобы убедиться в благонадежности гражданина. Банки оценивают финансовое состояние заемщика, а работодатели – ответственность кандидата. Проверка помогает избежать сделок, которые в дальнейшем признаются недействительными.

Зачем проводят проверку на банкротство:

• чтобы удостовериться о репутации физического лица, с которым планируется сотрудничество;
• чтобы быть готовым к возможным рискам, заключая сделку с человеком, который есть или был ранее банкротом.

Данные о несостоятельности находятся в свободном доступе. По закону все решения арбитражного суда должны быть опубликованы в Едином федеральном реестре. Для этого достаточно знать фамилию человека и его ИНН.

Существует ли база банкротов физических лиц

Баз, где хранятся данные должников, в России небольшое количество. Данные о завершенном банкротстве представлены в едином реестре – это наиболее полное хранилище, где собрана информация обо всех судовых решениях. Так размещаются списки людей, которые уже получили статус банкрота.

В едином реестре можно найти информацию о торгах по реализации имущества и их итогах, отчетную документацию арбитражных управляющих, сведения о собрании кредиторов (обязательная процедура при банкротстве), заметки из газеты «Коммерсантъ». Этот сайт идеально подходит для тех, кому требуется получить наиболее полную информацию о физическом лице.

Основная цель банкротства – решения финансовых проблем физического лица. Но сотрудничество с таким человеком сопряжено с определенными рисками, ведь заключенная сделка легко оспаривается в суде.

Чтобы обезопасить себя, разрешается самостоятельно проверить статус гражданина через Единый федеральный реестр, газету «Коммерсант» и картотеку арбитражных дел. Операция легко выполняется с помощью функции «Поиск».

Проверка на банкротство

Информация о банкротстве юридических лиц

Контрагенты осуществляют проверку юридического лица на банкротство до заключения сделки, для того чтобы ее впоследствии не признали недействительной. Все сведения о несостоятельности юрлиц находятся в открытом доступе в интернете.

В соответствии с законодательством РФ компании, испытывающие финансовые трудности, вследствие которых не могут погасить задолженность, обязаны публиковать информацию о своей несостоятельности. Эти сведения должны помочь возможным партнерам предприятиям-банкротам максимально снизить риски нанесения финансового ущерба еще до заключения сделки. Лицом, которое обязано разместить своевременно информацию о несостоятельности компании является арбитражный управляющий.

Сведения о процедуре банкротства организации

В соответствии со статьями 28 и 128 Федерального закона № 127-ФЗ сведения о признании предприятия-должника банкротом, а также об открытии конкурсного производства должны быть обязательно опубликованы.

Как и где узнать о банкротстве юридических лиц?

Проверить компанию на банкротство можно посредством баз данных юридических лиц, которые являются несостоятельными или находятся в стадии банкротства. Официальными источниками для проверки являются:

1. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Онлайн-ресурс находится по адресу – bankrot.fedresurs.ru. В реестре содержится информация о стадиях несостоятельности юридических лиц. Данные постоянно обновляются по мере внесения изменений арбитражными управляющими в делах о несостоятельности.
2. Газета «Коммерсантъ». Это СМИ является официальным источником, в котором публикуются сведения о несостоятельности компаний (ст. 28 Федерального закона № 127-ФЗ). Данные доступны как в печатном источнике, так и в электронном, то есть на сайте газеты – bankruptcy.kommersant.ru.
3. Картотека арбитражных дел. Открытый доступ к сайту для каждого контрагента – kad.arbitr.ru. Онлайн-ресурс предназначен для подробного изучения дел о несостоятельности, находящихся в производстве арбитражного суда.
4. Сервис ФНС, посредством которого можно проверить сведения из ЕГРЮЛ – egrul.nalog.ru.

Узнать у специалиста

Как проверить юридические лица на банкротство?

Узнать о несостоятельности юридических лиц можно на бесплатных ресурсах в интернете. С помощью реестра можно получить основную информацию о процессе несостоятельности организаций. Проверка предприятий осуществляется посредством поиска по основным параметрам – это ИНН, ОГРН юридического лица, а также адрес регистрации и/или название фирмы.

Как проверить организацию на долги по ИНН?

Самым удобным способом для проверки фирмы на долги, зная ИНН юридического лица, является общедоступный онлайн-портал Федеральной службы судебных приставов.

Как проверить организацию или контрагента на банкротство по ИНН?

Весьма простой и практичный способ − использование Федерального реестра сведений о банкротстве. В первую очередь нужно перейти на сайт ЕФРСБ. Далее, выбираем «Расширенный поиск». После этого необходимо внести ИНН юридического лица.

Реестр позволять прочитать и проверить:

• информацию от арбитражного управляющего о проведении собрания кредиторов;
• отчеты арбитражного управляющего;
• уведомления о том, что требования контрагентов получены;
• сведения о сделках, которые оспариваются;
• сообщения о том, когда было инициирована процедура несостоятельности юридического лица и прочее.

Сведения о несостоятельности публикуются в газете «Коммерсантъ».

Проверка возможна на сайте арбитражных дел. Для этого необходимо на главной странице ресурса ввести ИНН контрагента или организации.

С помощью сайта Федеральной налоговой службы можно также через специальный сервис произвести проверку. Необходимо выбрать раздел о юридических лицах, а затем «Проверить себя и контрагента». После этого откроется новое окно, в поисковой строке которого нужно указать ИНН юрлица.

Как узнать, на какой стадии банкротства находится организация?

Проверить на каком этапе процедуры несостоятельности находится компания возможно через сайт ФНС, посредством загрузки выписки из ЕГРЮЛ с сайта налоговой. Так, в выписке может быть раздел относительно информации о банкротстве юридического лица. С помощью этого документа вы узнаете об этапах процедуры несостоятельности.

Как проверить статус банкротства организации?

Проверить статус должника можно с помощью Картотеки арбитражных дел. Указав ИНН, ОГРН название фирмы, вы получите информацию о том, возбужденно ли дело о несостоятельности или нет.

Кроме того, в журнале «Коммерсантъ» и на сайте ЕФРСБ можно посмотреть сведения о ведении процедуры банкротства юридических лиц.

Как проверить фирму на банкротство онлайн?

В вашем распоряжении несколько веб-ресурсов, посредством которых можно бесплатно проверить компанию:

1. Сайт газеты «Коммерсантъ».
2. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
3. Картотека арбитражных дел.
4. Сайт ФНС.

Как отследить процедуру банкротства?

Отслеживать этапы процедуры несостоятельности юридических лиц можно через интернет.

Как узнать номер дела о банкротстве?

Арбитражный суд присваивает номер дела при обращении заявителя с соответствующим заявлением. Узнать и проверить номер дела можно с помощью Картотеки арбитражных дел.

Как проверить продавца квартиры на банкротство?

Получить сведения об участнике сделки во время покупки/продажи недвижимости можно посредством следующих организаций и сервисов:

• Федеральной службы судебных приставов. На сайте этой службы можно получить информацию о наличии или отсутствии исполнительного производства, возбужденного в отношении продавца квартиры;
• Единого Федерального реестра сведений о банкротстве. На ресурсе ЕФРСБ проверяются сведения о наличии открытых или завершенных дел о несостоятельности продавца.
• Бюро кредитных историй, где можно получить информацию по просроченным платежам;
• Картотеки арбитражных дел, где с помощью фамилии, имени продавца можно проверить его на банкротство.

Может ли банкрот продать квартиру?

В соответствии со ст. 213.30 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» после того как арбитражный суд признал гражданина банкротом, последний может оформить сделку купли-продажи своей квартиры.

Но если квартира была продана за 3 года до признания несостоятельности, то такая сделка во время процедуры банкротства будет признана недействительной и аннулированной. Это предусмотрено ст. 213.25 Федерального закона № 127-ФЗ.

У вас есть вопросы? Напишите нам