СВ-Принт

Привязан ли в наше время рубль к золоту или нет?

Валюты большинства стран не обеспечены золотыми запасами. Отсутствует и привязка рубля к золоту. Имеющегося в наличии в России золотого резерва для этого недостаточно: даже если претворить обеспечение рубля в жизнь, оно составит около четырех процентов. Единственная возможность это сделать – только в случаи глобальных изменений в экономике, но решиться государству на такие кардинальные действия очень сложно.

В наше время, рубль не привязан к золоту.

Как был обеспечен рубль?

Рубль как денежная единица был введен в обращение Петром I и чеканился в то время из серебра. Исходное сырье для монет само по себе подтверждало его статус платежеспособной единицы. Затем в обращении появились ассигнации, которые очень быстро обесценивались и не пользовались доверием даже внутри страны. Единственная попытка привязать рубль к золоту была сделана в конце 19 века и закончилась весьма успешно.

В обращение поступили золотые монеты, которые свободно могли быть обменяны на бумажные деньги. Соотношение 1:1 не нарушалось. В дореволюционный период обеспеченность рубля драгметаллом достигала 150%. Вся эта система, которую все-таки удалось привести в действие, рухнула после революции, когда в стране царил политический кризис, а экономика была практически разрушена.

Рубль эпохи Петра Перового.

Факт обеспеченности какой-либо валюты ресурсами или резервом государства обычно оценивают положительно. Согласно мировой практике последних лет, валюта может быть устойчивой и без обеспечения. В качестве примера можно привести евро. Эта валюта не привязана к национальной экономике, и тем более не имеет за собой никакого обеспечения, но вполне успешно используется и конвертируется.

Российский рубль не имеет золотого обеспечения. Среди обеспечивающих национальную валюту факторов аналитики называют большую массу иностранной валюты – поступление долларов от продажи энергоносителей. Современные реалии геополитики и экономики заставляют государственные органы задуматься о стабилизации рубля другими средствами. Можно ли ввести обеспечение российского рубля золотом снова?

Возможен ли возврат к золотому стандарту?

В условиях санкций со стороны западных стран и всестороннего давления на российскую экономику идея об отказе от расчетов в долларах звучит все чаще и все настойчивее. В качестве аналога предлагается валютная система, основанная на обеспечении в виде желтого металла.

Введение санкций против России подталкивает к обсуждению золотого обеспечения рубля.

Некоторые действия российских властей говорят о том, что работа в этом направлении ведется. Слабый рубль становится угрозой развитию отечественной экономики, побуждая Центробанк повышать ставки. В краткосрочном периоде ничего хорошего ослабление рубля не принесет, а ЦБ РФ не может бесконечно поднимать ставки для защиты валюты.

Положение усложняют введенные против России санкции: рубль упал за прошедший год по отношению к доллару больше чем на 30%. Ценообразование рубля в американских долларах происходит через иностранные биржи, что также не укрепляет позиции России. Валютная война грозит серьезными экономическими проблемами, поэтому многие специалисты выражают поддержку варианту с возвратом к золотому стандарту.

Варианты создания золото обеспечения

Как рубль может быть привязан к золоту? При российской экономике в 2 трлн. Американских долларов, внешний государственный долг составляет около 378 млрд. Валютные резервы равны примерно 429 млрд долларов, из них около 45 млрд хранится в виде реального драгоценного металла. Дефицит бюджета составит в 2015 году около 1% от ВВП. Эти условия позволяют говорить о том, что золотой стандарт может быть введен и успешно использован в течение длительного времени. Два главных условия его успеха будут заключаться в строгом соблюдении бюджетной дисциплины и четком контроле кредитного сектора.

Установив ставки конвертации рубля в золото, ЦБ сможет использовать все свои полномочия по управлению ликвидностью валюты. Органы власти больше не будут ограничены операциями купли-продажи золота.

Одним из вариантов может стать выпуск купонных облигаций, доходность по которым будет иметь привязку к золоту.

Управление курсом рубля при золотом стандарте вызовет некоторые сложности, но при грамотной работе Центробанка их можно разрешить. Рост кредитования придется ограничить, иначе под угрозой окажется вся созданная система. Массовую конвертацию рублей в драгметалл можно регулировать путем вывода валюты из обращения.

В целом, привязка рубля к золоту вполне возможна при проведение некоторых экономических реформ.

Самая главная угроза золотого обеспечения рубля – центральные банки в Лондоне и Нью-Йорке, которые могут скупать рубли и предъявлять их к обмену на желтый металл. Но и эту возможность можно ограничить, введя специальные правила.

Будет подкреплен ли рубль в ближайшее время золотом или иным обеспечением, непонятно. Оценка последствий для экономики страны такова: при введении золотого стандарта рубль должен стабилизироваться. Это будет означать, что рост стоимости жизни заметно замедлится, а внутренние сбережения начнут расти. В идеале это может привести к последствиям политического характера: снижению государственных затрат на социальное обеспечение, установлению денежной стабильности и низким налогам. Все это обязано создать условия для создания и дальнейшего развития сильной производственной основы отечественной экономики.

Критический взгляд

Часть экспертов рассматривают возврат к золотому стандарту критически. История экономики знает положительные примеры таких действий государства, но сейчас совсем другое время. Во внимание следует принимать факторы, соответствующие реальному состоянию экономики.

Переход главных мировых экономик на обеспечение золотом будет моментом краха системы, основанной на расчетах в американской валюте.

Инфляция монетарного типа будет создавать риски неопределенности для вложений капитала и фактически разрушать сбережения, которые жизненно важны для финансирования. Некоторые считают, что управление валютой не способно привести к росту экономики.

Но реальная ситуация такова, что если страны с крупнейшими экономиками мира начнут переход к золотому стандарту, это будет означать одно – конец валютной системы, основанной на долларе. Будет привязан ли рубль к физическому золоту или нет – зависит от решения государственных властей. Решение должно быть принято с учетом размера реальных расходов бюджета и наличия обязательств долгосрочного характера.

Подобные шаги отельных стран приведут к расколу на два лагеря: одни будут использовать золотой стандарт, а другие – не смогут этого сделать или просто не захотят идти на этот шаг.

Политика Китая в плане увеличения своих золотых резервов, возрастающие объемы производства можгут сделать юани интернациональной валютой и конкурентом доллара.

Среди тех государств, кто сможет на это пойти и планомерно готовится к введению золотого стандарта, называют Китай. Спрос на золото со стороны Китая в последние годы всегда был одним из самых высоких, политика государства направлена на накопление золотых резервов и стимулирование частного инвестирования в металл. Эти меры позволяют китайской экономике защищаться от внешних и внутренних негативных факторов.

Китайские власти часто обвиняют в сложившейся ситуации на рынке золота американскую политику. США используют огромные золотые резервы на подавление других валют, чтобы сохранить лидерство доллара. Дальнейшее укрепление экономики Китая может позволить провести интернационализацию юаня, который станет конкурентом доллару.

Золото исторически играет важную роль в защите экономической безопасности государства. Введение золотого стандарта с учетом всех сопровождающих его ограничений действительно может спасти экономику страны в период кризисов и войн.

Есть еще одно мнение по поводу введения золотого стандарта. Экономисты говорят о том, что такая денежная система не будет устойчивой, так как поставку денег будут контролировать не банковские учреждения, а добывающие компании. Цена золота будет постоянно меняться, особенно в зависимости от открытия новых месторождений драгоценного металла, а инфляция сменяться дефляцией.

Конечно же, объемы добычи желтого металла будут влиять на экономику, но не настолько резко, как “печатный станок” ФРС Штатов.

Такое развитие событий возможно, но имеет несколько открытых вопросов. Темпы добычи золота растут гораздо медленнее, чем возрастает печатание денег ФРС США. Подобные действия всегда приводят к инфляции и подрыву стабильности денежной системы. При золотом стандарте делать деньги бесконечно просто невозможно.

Выводы

Обеспечен ли российский рубль физическим золотом? Нет, на сегодняшний день в России не действует денежная система на основе золотого стандарта. Теоретически такое кардинальное экономическое решение может быть принято, сложившаяся геополитическая ситуация и состояние рынка золота позволяют это сделать. От руководства Центробанка такие меры потребуют жесткого регулирования кредитного сектора и планомерной политики в отношении регулирования курса рубля.

Советский рубль был обеспечен золотом? Да шо ви говорите…

Неоднократно приходилось спорить с людьми, мировосприятие которых пропитано советской пропагандой, о том, что советский рубль никакитм золотом обеспечен не был. Да, золото в СССР было, в лучшие времена до 3000 тонн (сейчас в России чуть менее 1000 тонн), но рубль золотом никто и никак не обеспечивал. Да, внешнеторновые сделки на золото были.
Доказательства?
Смотрим цифры. Итак… те, кто с пеной у рта отстаивают обеспечение советского рубля золотом, ссылаются на Постановление Совета Министров СССР «О переводе рубля на золотую базу и о повышении курса рубля в отношении иностранных валют» с 1 марта 1950 года золотое содержание рубля было установлено в 0,222168 граммов чистого золота. Об этом даже Вики пишет. А после реформы 1961 года золотое содержание рубля стало аж 0,987412 г золота (реально это снижение золотого содержания в 2,25 раза, хотя везде пишут что рубль окреп). Ну, типо там не устроило советсткую власть приравнивать к какому-то баксо-франку рубль, вот приравняли к золоту.
Замечательно.
Скажите, что бы вам сказали, если бы вы пришли в Госбанк СССР с зажатым в потной ладошке червонцем и потребовали положенные 2,22168 граммов до реформы или 9,87412 граммов чистого золота после реформы? Не устраивает такое доказательство? Ладно. Пойдем другим путем. Могут возразить — это же во внешней торговле… И вообще это не обеспечение, а содержание… в банке содержится…Ладно. Смотрим внешнюю торговлю.
Каков был курс советского рубля к доллару… ну вот с этих самых 1950-х годов?
Возьмем табличку отсюда

с 1950 по 1960 — 4 рубля за бакс
с 1961 по 1971 — 0.9 рубля за бакс
с 1971 по 1981 годы — с 0.892 по 63,7 в 1980-м году (плавает), табличку гляньте там сами…
с 1981 по 1989 с 0.66 руб по 0.59 руб…
Можно еще здесь табличку с пояснениями посмотреть

Не напоминает маразм? Нет? Это же твердым золотом обеспечено… или очень мягким…
Ладно, тогда смотрим цены на золото в этот период
То есть с 1968 года по 1980 год цена на золото поднялась с 35,2 доллара за ункцию до 850 долларов за унцию на пике, т.е. более чем в 20 раз… Но советский рубль, видать, был обеспечен каким-то особым золотом, которое поднялось в цене всего лишь в 1,5 раза. Иначе говоря, если каждый рубль был в 1980-м году обеспечен 0,987412 г золота, или почти грамм, а грамм золота тогда стоил более 20 баксов… то бакс должен был стоить менее 5 копеек… Т.е. весь СССР должен был быть наводнен иностранными эмиссарами, скупающими соврубли и предъявляющими их к обмену на золото. Даже официально они могли получить за бакс 63 копейки, а обналичив их в золоте получить более чем десятикратный навар. Наших туристов в загранпоездках должны были умолять продать соврубли… но я такого не помню хоть убей.
А после 1980 года соврубль к баксу должен был рухнуть почти в три раза менее чем за год. Золото же обесценилось с 850 баксов до 300 за унцию. но мы видим тишь да гладь, рубль припал с 63,7 копеек на хаях до 76,3 копеек на низах.
Это какое-то специальное рублевое золото? Или таки никакого золота не было? А рубль по-прежнему привязывался к грязной зеленой бумажке? А?
Наверное содержание меди и уксуса в содержащемся в рубле золоте изменялось параллельно биржевой цене золота и политике партии.
Или это золотой запас СССР так быстро таял, а потом вдруг вырос в разы сразу, как тоько золото подешевело?
А попытка проверить золотое содержание рубля (проще — купить чистое золото, не ювелирку или сусальное в тетрадке в ювелирном магазине) заканчивалась на нарах. А если в особо крупном размере — можно было и расстрел схлопотать, как за убийство с особой жестокостью или нескольких человек (за обычное убийство одного человека в СССР было до 10 лет). А поход в госбанк за золотом с банкнотой, на котрой было написано «Банковские билеты обеспечиваются золотом, драгоценными металлами и прочими активами государственного банка», и с газетой «Правда» или «Известия», в которых для народу регулярно печатали золотое содержание рубля, мог закончится просто в психушке, если бы вы начали активно качать права.
Так где же это хваленое золотое обеспечение? Или содержание? Или что там еще?
Так что, дорогие любители СССР… перестаньте молоть чушь.
А вывод можно сделать один. Инвалютный рубль был привязан все-таки по прежнему к доллару во внешней торговле. Почему? Пока доллар до начала 70-х делал вид, что был обеспечен золотом (35,2 доллара за тройскую унцию или почти 31,1 грамма), можно было делать вид что рубль привязан во внешней торговле не к доллару или другим валютам, а к золоту. Но когда цены на золото были отвязаны в начале семидесятых, то делать вид, что рубль имеет золотое содержание было слишком накладно… цены-то на золото ушли резко вверх в 20 раз, затем вниз в три раза… Поэтому оставили то, что имели ввиду изначально — привязка к мировой валюте доллару. Ну а «золотое содержание» в идеологическиз целях оставили прежним , типа 0,987412г в рубле, ну и на денежных знаках выше 10 рублей писали что обеспечивается этим самым золотом. Тоже для поддержания гордости за великую Родину.
Ну и в ответ на реплику cczy в комментах о золотом совчервонце продолжение истории
СССР… ну а хоть червонец был обеспечен золотом?

В отличие от политиков и экономистов, чьи мысли поглощены масштабной, но пока исключительно умозрительной идеей создания новой глобальной валюты, простые смертные ломают себе головы над тем, как определить самую надежную (обеспеченную, стабильную, гарантированную — ненужное зачеркнуть) из ныне существующих.

Правда, не очень понятно, чем именно она должна быть обеспечена — валютными составляющими резервов центрального банка страны, при том, что доллар, евро, иена и фунт то и дело «притапливаются» удручающими новостями о состоянии развитых экономик, а некоторым из них то и дело предсказывают скорую гибель? Нефтью, которая за неполный год успела рекордно взлететь и подешеветь чуть ли не в пять раз? Алмазами, которые в нынешний кризис тоже дешевеют, и к тому же никак не находят покупателя? Зерном? Стальным прокатом, микропроцессорами или небоскребами?

Пожалуй, убедительнее всего в этой роли все-таки смотрится золото, даром, что оно почти полностью сложило с себя монетарные функции еще в прошлом веке. Правда, стоит сразу оговориться: большинство рассуждений о золотом обеспечении современных валют в нынешних экономических условиях представляют собой не более чем занимательные арифметические упражнения, и приведенные ниже выкладки исключением не являются. Так что воспринимать их как руководство к действию вряд ли стоит — в мире, где формальной привязки к золоту не имеет ни одна мало-мальски ходовая валюта, они могут служить разве что пищей для размышления.

Начнем, разумеется, с американского доллара, о катастрофической необеспеченности которого в последнее время не говорил разве что президент США.

Доллар США

Денежное предложение в США в основном гарантируется способностью правительства удерживать стоимость денег относительно стабильной — и ничем больше. Это, кстати, не пассаж из какого-нибудь конспирологического трактата, а дословная цитата из популярнейшего американского базового учебника по экономике. После того, как 15 августа 1971 года президент Никсон остановил ранее оговоренную конвертацию доллара в золото по фиксированному курсу в 35 долларов за унцию, монетарные власти США не просто не гарантируют обмена бумажных денег на золото или еще что-то не менее осязаемое. Они даже не обещают, что имеющиеся у них запасы того же золота покроют, например, 20% эмитированных ими бумажных долларов.

Впрочем, даже Швейцария ничего подобного больше не гарантирует — конституционная норма столетней давности, требовавшая 40%-го покрытия франка золотом, вот уже без малого десять лет как окончательно ушла в историю.

Итак, согласно официальным данным американского казначейства на 1 апреля 2009 года, золотые резервы США составляли примерно 8130 тонн. Это безусловное первое место — ближайшие соседи Америки по списку центробанков-держателей золотых резервов, Германия и МВФ, отстают от нее почти в три раза.

Американское казначейство и по сей день учитывает золото по официальной цене конца 1971 года — 42,2222 долл. за тройскую унцию. Рыночная же стоимость на момент написания этой статьи равнялась примерно 884 долл. за унцию (31,1 грамма). Объем находящихся в обращении долларов в виде наличных, чеков и средств на текущих счетах (денежный агрегат М1) при этом можно оценить примерно в 1,5 трлн (данные ФРС США за февраль). Таким образом, на каждый «реальный» доллар приходится примерно 0,000174 унции золота. В пересчете по формальному курсу казначейства это примерно 0,74 цента. По рыночным котировкам золота доллар «стоит» в двадцать раз дороже — 15,4 цента, — то есть «покрыт золотом» процентов на пятнадцать с небольшим. Себестоимость печати одного доллара, к слову, оценивается примерно в 4 цента.

Евро

Перед введением в наличное обращение единой европейской валюты улицы европейских городов буквально золотились от пропагандистских плакатов: На каждом перекрестке Европейский центробанк напоминал населению, что сила евро — в беспрецедентных по объему совокупных золотых резервах стран еврозоны. Действительно, к сегодняшнему дню без малого два десятка центральных банков (в единое валютное пространство Старого Света сейчас входят 16 государств) накопили в пять раз больше золота, чем США. Правда, даже пиарщики ЕЦБ в последнее время почти не вспоминают об этом, безусловно занимательном, но не имеющем большой практической ценности факте.

Итак, по последним данным Всемирного золотого совета, в сумме Центробанки стран еврозоны «запасли» свыше 41 тыс тонн желтого металла. С учетом 537 тонн золота, принадлежащих самому Европейскому Центробанку (ЕЦБ), имеем около 41608 тонн. При этом денежный агрегат М1 (наличные и остатки на текущих счетах) равен примерно 4,14 трлн евро.

Если учитывать в качестве обеспечения все золото стран еврозоны, то получим, что на каждый евро в обращении приходится примерно 0,000323 унции золота — почти в два раза больше, чем в случае доллара. С учетом рыночной стоимости унции в 884 долл. и кросс-курса евро/доллар на уровне 1,325 выходит, что на каждый евро в запасниках центробанков еврозоны найдется количество золота, эквивалентное почти 38 евроцентам.

Но вряд ли стоит всерьез ставить знак равенства между этими собранными с бору по сосенке показателями и приснопамятным 40% «конституционным» золотым обеспечением швейцарского франка. «Собственным» же золотом ЕЦБ евро покрыт всего на 0,5%.

Швейцарский франк

Полной противоположностью доллару с точки зрения «обеспеченности» традиционно считается швейцарский франк. По данным Национального банка Швейцарии, денежный агрегат М1 в феврале равнялся 355,413 млрд франков при золотом запасе в 1040,1 тонны (33440 тыс унций). Итого — 0,0000941 унции золота на франк. Получается, что «в золоте» франк в 1,85 раза раз дешевле доллара (тогда как кросс-курс доллар/франк равен 1,144), а условное «золотое покрытие» швейцарской валюты составляет примерно 9,5%.

Японская йена

Золотой запас Японского центробанка составляет около 765 тонн, при объеме денежного агрегата М1 в марте на уровне 483 трлн иен. Условное золотое покрытие иены при этом составляет около 0,45%. Абсолютное обеспечение японской валюты золотом — пять стомиллионных (десять в минус восьмой степени) унции золота на иену — в 3416 раз меньше, чем доллара, при обменном курсе около 100,2 иены за доллар.

Российский рубль

Российский золотой запас на начало марта Всемирный золотой совет оценивал в 523,7 тонны (ЦБ РФ публикует данные по запасам драгоценных металлов без разбивки по отдельным металлам). При этом денежный агрегат М2 (включает наличные деньги в обращении и остатки рублей на счетах резидентов) на 1 марта был равен 12021,3 млрд рублей, что дает примерно 0,0000014 унций золота на рубль. Это в 67 раз меньше, чем в случае франка (курс которого на момент написания этих строк равнялся 29,32 рубля), и в 124 раза меньше, чем в случае доллара. Если взять за основу все ту же рыночную стоимость золота (884 долларов за унцию) при курсе в 33,56 рубля за доллар, обнаружится, что в рубле на самом деле всего 4,2 «золотых копейки».

Впрочем, не стоит принимать все эти выкладки слишком близко к сердцу — возвращение мировой денежной системы к классическому золотому стандарту вроде бы пока не намечается. Получить золото в обмен на бумажные деньги можно только путем обычной покупки.

Так же можно купить и квартиру, бриллианты, ценные бумаги и т.д. Любые предметы, которым вы доверяете больше, чем денежным знакам. Вопрос же об обеспечении денег повисает в воздухе. Те деньги, что сейчас есть в обращении, принципиально не обеспечены ничем.

Говорить о «прочности», «надежности» той или иной валюты имеет смысл только подразумевая действия денежных властей соответствующих стран. Покупательная способность валют и их курсы относительно друг друга зависят не от количества золота в распоряжении правительств и Центробанков, а от предпринимаемых ими действий.

Сейчас это в основном различные «антикризисные» меры, многие из которых включают в себя эмиссию новых денег в значительных количествах. Образно можно сказать, что деньги обеспечены благоразумием политиков. Судя по нарастающим аппетитам «антикризисных» программ, особенно надеяться на него нельзя.

Алёна Мещерякова Источник: denga.ru

Какая из валют обеспечена золотом?

Валюта – это то, что правит современной экономикой, наряду с другими активами – нефтью и драгоценными металлами. Это изобретение, которое стало для человечества знаковым и положило начало новой эре в торговых отношениях. Если в средневековье ценность монеты мерилась ее реальной составляющей – металлом, то сейчас бумажные деньги лишь обозначают те блага, которые за ними кроются. Многие из нас далеки от финансовой сферы, но делая накопления или внедрившись в систему торгов, стоит узнать, какая валюта наиболее стабильна и обеспечена золотом.

Система расчета

Сейчас экономика любой страны немыслима без международных связей, они прочно соединяют самые различные отрасли, ставя в зависимость друг от друга как компании, так и государства. На финансовом рынке все зависит от валют, ведь деньгами рассчитываются, их откладывают впрок, выделяют на специальные нужды. До 1971 года действовал “золотой стандарт”, который регулировал стоимость валют, благодаря тому, что все валюты менялись на доллары, а те – на золото. После этой даты в игру включилось ВВП (валовый внутренний продукт), то есть, роль стал играть объем производства и продаж. Это было вполне логичным решением, так как объемы золота, которые были в наличии, уже не покрывали запросов финансового рынка, перестав быть регулятором.

Такие перемены привели к появлению пустых, не подкрепленных металлом валют. Соотношения валют среди стран-лидеров перестали быть прозрачными, дав почву для многочисленных спекуляций на рынке. Страны с низким уровнем экономики вступили в борьбу, скупая иностранную валюту с помощью искусственного роста национальной валюты. Но система требует баланса, поэтому все операции, кажущиеся скрытыми и незначительными, всплыли после 2008 года, в виде инфляции в отдельных странах и кризиса в крупнейших экономических державах. В результате, мир заполнился долларами, а в подсчетах их ликвидности теперь очень сложно разобраться.

Расстановка сил на планете

Если раннее сильная валюта была у стран с большими резервами, подкрепленная золотом и стабильная, то сейчас лидерство можно получить и за мощность экономики и умелую политику. В категорию сильнейших и богатейших входят США, Япония, Великобритания, Швейцария. Наращивают обороты и страны-производители – Китай, Германия. Есть также фактор наличия природных ресурсов, который есть у Бразилии, России, ОАЭ.

Каждый из параметров важен и влияет на расстановку сил на современном финансовом Олимпе. Стабильность валюте дает объем золотовалютных запасов страны. Так, крупнейшими представителями являются США, Германия, Италия, Франция. В этих странах не только самый большой процент доли золота в золотовалютном резерве, но и наибольший объем драгоценного металла по сравнению с другими странами. Такая подушка безопасности позволяет этим странам выживать во время кризисов и не идти ко дну в случае валютных скачков. По ВВП лидируют США, Китай, Япония, Бразилия, Германия и Франция.

Валюты-лидеры

Рассмотрим сильнейшие мировые валюты. Франк – это надежная валюта, так как Швейцария является крупнейшим в мире банкиром и ее запасы золота покрывают объем валюты примерно на 40%. Стабильность располагает к обращению к этой валюте. Евро – сильная валюта, внедренная на просторах ЕС, она является резервной и занимает второе место на валютном рынке после доллара. Не смотря на кризисы, обилие золотого резерва и влияние на многие отрасли и рынки делают евро одной из приоритетной валют.

Японская йена также играет важную роль, особенно в Азии. Она достаточно подкреплена золотом, чтобы не вызывать опасений, но может колебаться при катаклизмах или иных происшествиях. Новозеландский доллар – активный участник торгов, но достаточно редкая валюта за пределами страны. Он устойчив, так как ВВП у страны стабильно растет, долгов у страны мало, а причин, которые бы мешали валюте расти у нее минимум.

США – положение в мире

В общем перечне не был представлен американский доллар и неспроста. Эта валюта – номер один на международном рынке и заслуживает отдельного внимания. Обеспечение доллара золотом стало вызывать сомнение в последнее время, когда влияние США увеличилось. Эта страна очень сильна, она присутствует практически во всех крупных сделках в качестве участника, гаранта или посреднического звена. Политическое влияние страны велико, объем ВВП является одним из наибольших в мире, а экономика постоянно развивается.

Финансовый рынок США развит, здесь работают крупнейшие биржи, фонды, сервисы по кредитованию. Американские бизнесмены подчиняют менее крупные компании, расширяют свои представительства, способствуя глобализации. У США репутация сильной военной державы, имеющей на своем счету ряд вторжений, она руководит союзом НАТО, который контролирует большую часть планеты, обладая огромным потенциалом, современным вооружением и разработками. Это дает стране вес на международных платформах, ведь многие решают, что с такой страной лучше объединиться, чем враждовать.

Гарантии стабильности США

Соединенные штаты – страна, которая обладает обширной территорией, природными ресурсами, золотовалютным резервом и влиянием. Объем торговли внутри страны не сопоставим с огромными объемами экспорта во все страны мира. Американские предприятия работают на территории беднейших стран, получая максимальную прибыль от произведенной продукции благодаря небольшим затратам. Все сделки, будь то валютные операции, торгово-экономические операции, займы, проводятся в долларах, что ежедневно поддерживает спрос на эту валюту.

Скрытая угроза

Все же, в то время, когда доллар перестал обеспечиваться резервами, не только валютными, но и золотом, возникли и первые сомнения в надежности такой валюты. И в этом есть рациональное зерно. Со времени отмены золотого стандарта, жители США остро ощутили перемены. Государство всегда стремилось давать населению большой объем кредитов в целях поддержания валюты за счет взаимных обязательств. Сейчас же, при том же уровне кредитования гражданам все сложней справиться с обязательствами перед банком, в результате многие теряют то, что нажито своим трудом. Ощутив проблему, власти решили залить в экономику больше денег, что привело к постепенному, но очень ощутимому удешевлению валюты. За последние сорок лет доллар «просел» в пять раз. Доверие к валюте было частично утрачено, но всеравно она осталась в лидерах.

Традиционным аргументом к тому, что доллар не надежен, является отрыв показателей по резервам от объема валюты. Не подкреплен золотом большой процент, ведь только 5 долларов из шести соответствуют эквиваленту в золоте. Однако, выпущенные государственным банком купюры не так просто подтвердить, ведь во всем мире не хватит золота, чтобы подкрепить каждый доллар.

У США огромный внешний долг, который насчитывает больше десятка триллионов. Это рекордный показатель, так как его процент от ВВП составляет более 100%, что не является признаком стабильности экномики.

Секрет популярности доллара

Почему эта валюта так надежна в глазах потребителя, не обеспеченная золотом, пусть и принадлежащая очень развитой стране? Ведь по идее, рупия или рубль, должны вызывать большее доверие. Похоже, что все дело в человеческом факторе. Ореол силы и славы США активно внедряется в массы, эту страну или уважают, или ее боятся, туда стремятся попасть и воспринимают бизнес, развивающийся там, как эталон. Пропаганда влияния этой страны, а также примеры ее агрессивной внешней политики заставляют многие страны становиться ее финансовым партнером. Международная система торгов на валютных биржах не имеет аналогов, это отлаженный и проверенный годами механизм и он очень искусно используется США, страной, где началось и достигло расцвета внедрение наиболее прогрессивных экономических моделей общества.

Спрос рождает предложение и именно так вышло с долларом. Страны-партнеры рассчитывались и получали в долг эту валюту, в ней хранят вклады, в нее инвестируют. Это резервная валюта всех стран, поэтому она связывает весь мир в единое целое. По большому счету, тут играет роль скорее доверие к валюте и партнерство, именно поэтому доллар все еще не сдает позиции. Эту валюту часто называют бомбой замедленного действия, ведь когда-нибудь курс рухнет, а за бумагой американских купюр не будет ничего, что могло бы придать ей ценность. Но вот уже около 40 лет доллар держится на плаву, США выбрасывает на рынок новые банкноты, а на торгах все показатели зависят от этого курса. Обернется ли кризис в Европе, на Ближнем востоке дефолтом для этих регионов, не известно, но при таком развитии политической картины доллар неизменно крепнет, что позволяет предположить, что он не уступит своего лидерства.

Выбирая валюту для вклада, многие ориентируются на привычные показатели – курс валют, присутствие в резервных фондах, мощность экономики, политическое влияние. Изучив картину, большинство выбирает именно доллар. То, что он не обеспечен золотом мало кого тревожит, ведь наша жизнь не вечна. Совершая такое вложение, вы неизбежно поддерживаете экономику США, давая ей возможность и дальше руководить финансовым рынком. Так как ситуация в мире нестабильна, лучше присмотреться к более надежным источникам, например, драгоценным металлам, которые становятся все большей редкостью и ценностью. Так вы сможете быть уверены, что расстановка политических сил не сыграет решающую роль в вашем вложении.

Что такое золото: товар, деньги или валюта?

Есть три аргументированных версии на тему, чем же является золото: кто-то считает золото деньгами, которыми можно расплатиться, кто-то — товаром, который можно купить или продать, а кто-то — валютой. Выясняем, кто прав.

В обороте золотого металла и в отношении людей к нему есть множество неслучайных закономерностей. Общее развитие рынка инвестиций в этот драгоценный металл в той или иной стране, как индикатор, показывает нам уровень экономического и культурного развития в ней. Чем более развито государство, тем больше свобод для инвесторов, оперирующих золотом и наоборот, вплоть до полного отсутствия инвестиционного золотого рынка в стране, как такового.

Еще одно наблюдение заключается в том, что золото привлекает людей с недюжинными умственными способностями, с постоянной занятостью и недостатком свободного времени. При этом необязательно эти люди богаты. Золото занимало умы даже таких аскетичных философов древности, как Диоген и Сократ.

Согласно древним мудрым высказываниям, разумная жизнь всегда стремится преобразовать энергетические ресурсы в накопленные знания. Денежные средства помогают нам приобретать эту энергию в виде пищи, энергоносителей (бензина, угля, газа, электроэнергии и т.д.), а так же других товаров.

Эта статья условно будет разделена на три части. Сначала вы получите обоснованные ответы на поставленные вопросы — что же такое золото. Далее мы приведем интересные дополнительные сведения о роли этого удивительного металла в нашей жизни. А затем — откроем некоторые малоизвестные секреты и тайны желтого металла.

Любые деньги — это тоже товар

Рассмотрим первую версию, которая говорит нам, что золото является деньгами. По своей сути любые деньги изначально обладают товарными свойствами. Это своеобразный товар универсального назначения, которым с согласия всех участников товарообмена можно платить за другие товары и услуги.

При этом важно уловить разницу между настоящими деньгами, которые сами по себе ценный товар, и суррогатными денежными средствами. К последним могут относиться фишки казино, электронные платежные средства, купоны и т.д.

В эпоху возникновения и развития первых экономических связей в качестве денег люди использовали раковины, меры зерна, шкуры животных, изделия из камня и другие ценные для них предметы. В течение тысяч лет все пришли к негласному соглашению, что самый унифицированный товар, а значит и самые лучшие настоящие деньги — это золото.

Но почему именно золото, а не какой-нибудь другой металл?

Желтый металл обладает целым рядом преимуществ для применения его в качестве денег:

• Это товар, который невозможно употребить. Его не едят, почти не используют в производстве, не сжигают в топках, как уголь.
• Золото не подвержено влиянию агрессивных сред — не окисляется, не горит, не растворяется и не портится со временем.
• Изделия из него можно переплавить с сохранением стоимости самого металла.
• Золото обладает большой ценностью даже в небольших количествах, благодаря чему является концентрированным богатством, которое удобно в хранении и перемещении.
• Изначально желтый металл играл огромную роль в культуре и религии. Он приобрел укрепившуюся в сознании человечества мистическую и психологическую ценность и только потом трансформировался в деньги или универсальный товар.

Из всего выше сказанного можно сделать вывод, что золото — это товар, который, благодаря своей универсальности является так же и деньгами. И спорить о том, товарных или денежных свойств в нем больше, всё равно что рассуждать о первичности куриного яйца или самой курицы.

Итак, золото — это материальный объект торговли, а значит — товар.

Сохранило ли золото денежные свойства и по сей день?

Глава Федеральной Резервной Системы Соединенных Штатов Америки уклончиво отвечает на этот вопрос. Бен Бернанке не считает золото деньгами и объясняет наличие золотых запасов в национальных банках большинства государств лишь привычкой. Тем не менее, сами США не спешат расставаться со своим золотовалютным резервом, исчисляемым 8000 тонн желтого металла, и заменять его бумажной долларовой массой, хоть и трубят о надежности доллара по всему миру. Из чего можно сделать вывод о неискренности финансовых властей Америки и значительно меньшем их доверии к своим банкнотам, чем к золоту.

Стремясь в свое время утвердить доллар в качестве мировой резервной валюты, Джон Кейнс называл золото пережитком из варварского прошлого. Однако все мы видим, с какой тщательностью охраняются и оберегаются эти «пережитки» на самом высоком, государственном уровне. Почему бы просто не сдать всё золото мира в музей, как историческую ценность, и не более того?

Поскольку официальных ответов на подобные вопросы нет, можно предположить, что финансисты нам чего-то не договаривают, пытаясь сознательно ввести в заблуждение.

К примеру, спасая экономическое положение на Кипре, Евросоюз первым делом потребовал золотой запас этой страны. Также, неизвестно куда было вывезено золото Украины в связи с нестабильным политическим положением.

Чтобы понять значение золота для жизни и развития человечества, окунемся в историю.

Более или менее изученный исторический период в 5000 лет, в течение которого денежную функцию выполнял золотой и серебряный металл, окончился в конце лета 1944 года. Как же люди жили всё это время?

Чтобы понять это, необходимо уяснить разницу между настоящими деньгами, то есть золотом, и валютой в виде бумажных купюр, банкнот и т.д. в таком контексте валюта — это лишь обещанное золото, гарантия его получения.

Перед 1944 годом любая национальная валютная единица имела свой золотой эквивалент. Ее стоимость и котировка относительно других валют определялась в золоте. Это выражалось в количестве грамм золота, которое можно было получить за один доллар, один фунт стерлингов, один рубль и т.д.

Теперь же (после 1944 года) золото искусственно заменили американским долларом, и стоимость одной валюты относительно другой определяется исключительно тем, сколько долларов США можно получить за данную валютную единицу.

В результате реальное «живое» золото, как настоящие деньги, было устранено с мировой финансовой сцены и заменено при любых валютных обменных операциях на абстрактную бумажную валюту одной конкретной страны — Соединенных Штатов Америки.

Поскольку любая валютная единица — это гарантия получения реальных денег, например, в виде золота, и она несет в себе своего рода обещание этих денег, то, заменяя в этой системе золото долларом, мы получаем «обещание обещания» или своего рода пустоту в пустоте.

Обладает ли золото свойствами валюты?

Если настоящие деньги в виде золота всегда являются валютой, то обратное утверждение может оказаться не верным. Не все валюты являются настоящими деньгами.

Как валюта, золото даже имеет, наряду с долларом, евро и прочими национальными единицами, собственное кодовое обозначение XAU, присвоенное ему международным межбанковским комитетом SWIFT.

Таким образом, золотой металл выполняет и денежные, и товарные, и валютные функции. Но чем же золото, как валюта, отличается от того же американского доллара или европейского евро?

Прежде всего, золото не имеет национальной принадлежности, и его использование в качестве мировой валютной единицы не вызывает никаких вопросов и не дает никому отдельных преимуществ.

В отличие от доллара и других валют, которые по сути лишь бумага, золото обладает свойствами и ценностью реального товара. Производя валютные операции, например, на рынке Форекс или на бирже, брокеры всего лишь виртуально покупают некоторое количество одной бумаги с «обещанием обещания» за определенное количество другой бумаги с «обещанием обещания». И этот непомерно раздувшийся и висящий в пустоте мыльный пузырь может в любой момент лопнуть.

Покупая или продавая золото или обеспеченные им валюты, мы совершаем операции с реальным материальным объектом, имеющим объем, массу и стабильную на протяжении тысячелетий ценность. Таким образом, в отличие от бумажных валют с долларовой основой, дающих пустые, неподкрепленные ничем обещания, золото, являясь и универсальным товаром, и настоящими деньгами, и унифицированной валютой, дает надежную гарантию обмена самого себя или банкнот, обеспеченных им, на другие товары и услуги в надлежащем объеме.

Отдельно стоит рассмотреть случай, когда золото приобретают за бумажную валюту. В подобной ситуации валюта — это обещание денег, а золотой металл — товар с универсальными свойствами, а так же сами деньги. Здесь мы имеем дело с непосредственным исполнением валютного обещания, а не с куплей — продажей, и как-бы возвращаемся в период времени до 1944 года.

Если валюта имеет свой эквивалент ценности в золоте, то покупая на нее другие товары, например, продукты, мы используем бумажные банкноты, как посредника в процессе обмена золота на необходимые нам вещи.

Попробуем собрать воедино все признаки золота, как денег, чтобы окончательно утвердиться в том, что желтый металл и есть универсальные деньги:

• Настоящие деньги в виде золота обладают универсальными товарными свойствами.
• Бумажная валюта является лишь всеобще признанным обещанием настоящих денег и товаров.
• Бумажная валюта изначально не обладает ни денежными, ни товарными качествами.
• Металлическое золото концентрирует в себе и товарные и валютные свойства.
• Совмещение золотом товарных и валютных качеств — главное его преимущество, позволяющее использовать этот драгоценный металл в качестве универсального платежного средства всем участникам рынка.

И это несмотря на то, что желтый металл перестал быть на практике средством обмена. Или всё-таки не все принимают его, как оплату?

Получилось так, что сегодня существует негласный запрет на золото в качестве инструмента обмена для большинства участников рынка. И не малую роль в этом сыграли не отличающиеся особой надежностью бумажные американские доллары. Ведь ни они, ни европейские евро не могут быть полноценной мерой стоимости, а так же средством накопления богатства. Но это уже предмет для отдельного разговора.

Мы же считаем золото самой твердой валютой в мире и потому рекомендуем: инвестируйте в золотые монеты — это самый надежный способ сохранить деньги в эпоху перемен.