Виды карт Сбербанк

16.01.2020
Комментариев нет
Бизнес

Большое разнообразие пластиковых карточек вызывает у клиентов растерянность. Попробуем разобраться, какие бывают карты Сбербанка России, что они дают и какие имеют отличия.

С помощью трех вопросов помощник на сайте банка предлагает определиться клиентам с выбором необходимого типа карты

Какие бывают карты Сбербанка

Выбирая карточку, нужно основываться на своих потребностях. Если желания брать заемные средства нет, выбирают дебетовую.

Она дает такие возможности:

  1. расплачиваться в торговых точках;
  2. производить оплату в интернет-пространстве;
  3. хранить свои сбережения;
  4. получать и использовать бонусы.

Кредитка позволяет рассчитывать при покупках на определенную сумму, заранее оговоренную. Ее потребуется возместить с учетом процентов или без доплат в определенный срок. Использовать заемные деньги можно в любое время, численность раз не ограничена. Главное при этом не превышать ограничение. Преимущества кредитки состоит в возможности тратить средства, которых у клиента нет в наличие. И иметь возможность покупать товары, на которые пришлось бы копить, или оплатить незапланированный товар.

Определив, какие бывают банковские карты Сбербанка, потребуется ознакомиться с условиями и дополнительными возможностями, предлагаемыми каждым видом. Они имеют как общие условия, так и исключительные привилегии.

Выбираем классику

Это оптимальный вариант пластика для большинства клиентов

Наиболее распространены традиционные пластики международного формата Visa Classic и MasterCard Standard, а также национальной платежной системы МИР. Они носят общее название Классические. Пластики дают возможность оплачивать покупки, не имея наличных денег, переводить суммы на другие пластики, через онлайн-сервисы контролировать счет и проводить банковские процедуры. Таким образом, они призваны экономить время и выполнять различные действия в удобный для себя момент.

Основные условия данных карточных продуктов:

  1. выбор валюты: рубль, евро, доллар (для МИР только рубли);
  2. период действия: 3 года (МИР — 5 лет);
  3. стоимость: 750 рублей в первый период (год), по 450 рублей – последующие;
  4. оформление в качестве зарплатной;
  5. возможность получить дополнительные пластики (кроме Классической МИР);
  6. начисление бонусов Спасибо при покупках — 0,5% от Сбербанка и 20% от партнеров программы;
  7. наличие защитного чипа;
  8. использование дистанционных ресурсов Мобильный и Интернет банк;
  9. возможность подключить систему безопасности 3D-Secure для интернет-платежей;
  10. использование банкоматов, терминалов для оплат, пополнения баланса, переводов и других операций повсеместно, в т.ч. за границей;
  11. все Классические пластики оснащены технологией бесконтактной оплаты;
  12. пластики международных платежных систем можно использовать для платежей за границей (для пластиков МИР такая опция не предусмотрена).

Это не полный перечень всех возможностей классического продукта. С его помощью можно автоматически оплачивать регулярные платежи (мобильные операторы, ЖКХ), используя сервис Автоплатеж. Если за границей потерять пластик, можно получить наличные в экстренном порядке. Также его можно привязать к электронным системам, таким как Яндекс Деньги.

Для тех, кому не нравиться обыденность и кто любит выделяться -предлагается продукт с дизайном на выбор

По желанию клиент может оформить классический пластик индивидуального дизайна (опция не действует для продуктов МИР). Банк может предложить до 200 вариантов дизайна.

Аналогичные классические пластики существуют и в кредитной категории. Классические кредитки представлены в двух экземплярах — VISA и MasterCard Standart.

Классический вариант кредиток от Визы и Мастеркард выглядит так

Они включают практически такой же пакет услуг, как и дебетовые пластики. Условия по ним следующие:

  • Кредитный лимит — 300 тыс.руб., в рамках предодобренного предложения — 600 тыс. рублей.
  • Льготный срок погашения (без процентов) — 50 дней.
  • Процент погашения — 23,9% -27,9% годовых.
  • Обслуживание — бесплатное или 750 руб., если оговорен иной размер лимита.
  • Выпуска дополнительных пластиков — нет.

В линейке карточных продуктов МИР кредитки не предусмотрены.

Виды платежных карточек

Выбирая дебетовый продукт и рассматривая, какие карты Сбербанка бывают, фото характеризуют их как нельзя лучше. К тому же, можно воспользоваться предложением и создать продукт в уникальном, неповторимом дизайне, подав соответствующую заявку.

Кроме классических Сбербанк эмитирует следующие дебетовые пластики:

  • Momentum. Моментальные пластики выдаются в течение 10 мин. Предполагает минимальный набор услуг, позволяет расплачиваться, пополнять, переводить деньги. Платы за обслуживание не имеет. Предусмотрено суточное снятие наличных до 50 тыс. руб.(Про карту мгновенной выдачи читайте в нашей статье — Карта Сбербанка Maestro Momentum).

Главное преимущество — очень быстрое оформление

  • Карта с большими бонусами. Относится к разряду премиальных продуктов. Годовое обслуживание — 4900 руб. Повышенное начисление Спасибо — 10% от Сбербанка, 20% от компаний-партнеров. Оснащена опцией бесконтактной оплаты.

Даёт клиентам возможность накопить максимальные бонусы за свои покупки

  • Золотые карточки. Представлены тремя платежными системами. Стоимость 3 тыс. руб. в год. Начисление Спасибо — 5% от банка и 20% от партнеров.Суточный лимит по снятию наличных без комиссии — 300 тыс. руб.Клиент использует скидки и предложения по всему миру, получает индивидуальное обслуживание, более высокий уровень защищенности. (Статья Карта Visa Gold Cбербанк преимущества и недостатки, расскажет детальнее о данном типе пластика).

С лета этого года такой продукт могут предложить три платежные системы: Виза, Мастеркард и МИР

  • Платиновые карточки MasterCard Platinum, Visa Platinum. Стоимость обслуживания — 4900 руб./100 долл./100 евро в первый год, в последующие — 2500 руб./75 долл./75 евро. Суточный лимит на снятие наличных без комиссии — 500 тыс. руб., в месяц — 5 млн.руб.
  • Премиальные пластики Visa Infinite. Предусматривают страховку самого продукта, клиента при выезде за границу и позволяют оформить иные виды страхования. Стоимость обслуживания — 30 тыс. руб. в первый год, в последующих — 20 тыс. руб. Месячный лимит — 30 млн. руб.
  • Продукты «Подари жизнь» (Classic/Gold/Platinum) . Для сознательных клиентов. При оплате пластиком 0,3% от суммы покупки перенаправляется на счет благотворительного фонда «Подари жизнь» на лечение детей с тяжелыми или онкологическими заболеваниями. Стоимость годового обслуживания — 1000/4000/15000руб.

По крупице от каждого — в сумме можно спасти много жизней

  • Аэрофлот (Classic/Gold/Signature). Клиент накапливает бонусы – мили – которые тратит на покупку билетов. Размер начисляемых милей за потраченные 60 руб. по карточке зависит от уровня продукта — 1/1,5/2 мили. Стоимость обслуживания — 900/3500/12000 руб.

Продукт для тех, кто часто путешествует на самолётах

  • Молодежная. Специальный продукт для клиентов 14-25 лет. По желанию пластик можно оформить с индивидуальным дизайном. Годовое обслуживание обоих пластиков составляет 150 руб.Начисляются бонусы Спасибо, которыми оплачиваются последующие покупки. (Статья Visa Classic от Сбербанка молодежная дебетовая карта, расскажет подробнее о способе оформления банковского продукта).

Специальное предложение для подростков и молодежи — бонусы и доступные тарифы

  • Пенсионная карточка МИР. Продукт социального направления с бесплатным обслуживанием предназначен для пенсионных и социальных выплат. На остаток начисляются 3,5%. Суточный лимит на выдачу средств — 50 тыс. руб.

В ближайшем будущем все бюджетники будут переведены на пластики отечественной платежной системы

  • Виртуальная. Для онлайн-операций.

На данный момент в банке не производится первичный выпуск дебетовых пластиков ПРО100 «СТАНДАРТ» и ПРО100 «СТАНДАРТ» моментальной выдачи, а также продуктов формата Maestro и Visa Electron:

  • Momentum;
  • Maestro Социальная и Студенческая;
  • Транспортная.

Виды кредиток

Рассматривая, какие бывают кредитные карты Сбербанка, стоит отметить их схожесть с дебетовыми, в таких категориях как Аэрофлот, Подари жизнь. Они также позволяют копить мили или помогать детям соответственно.

Статья кредитная карта Сбербанка — процент за снятие наличных, подробнее расскажет о ставках по кредиту.

Помимо классических кредиток в банке выпускаются другие виды кредитных пластиков с разными суммами лимита и возможностями:

  • Momentum. Обслуживание бесплатное, выдается при обращении (за 15 минут). Не требует документов о доходе. Общий суточный лимит — 150 тыс. руб.
  • Золотые. Обслуживание бесплатно. По персональному предложению кредитный лимит — до 600 тыс. руб.Льготный период пользования позволяет получать кратковременные кредиты бесплатно
  • Молодежная. Обслуживание 750 руб. Процентная ставка за использование средств — 27,9%.
  • Премиальные World MasterCard Black Edition и Visa Signature. Стоимость обслуживания — 4900 руб. Кредитный лимит — до 3 млн. руб. Процентная ставка — 21,9%.Большие кредиты и хорошие бонусы для серьёзных клиентов

  • Подари жизнь Classic/Gold. До 600 тыс. рублей. Обслуживание будет бесплатным в размере ограничения по пластику, установленного банком исходя из доходов клиента. Ставка — 23,9-27,9%.Всеобщая помощь — залог спасения нуждающихся
  • Аэрофлот Classic/Gold/Signature. Стоимость обслуживания аналогична дебетовому варианту. Кредитный лимит — 600тыс./3 млн.

Программа скидок Аэрофлот позволяет накапливать мили и совершать бесплатные перелёты

После месяца использования, клиенту направляется отчет о его задолженности. Если внести нужный размер средств за 20 дней, процент начислен не будет. Погашать можно начинать ранее 30-дневного периода. Так, заемщик имеет 50 дней для беспроцентного погашения.

Практически для всех продуктов необходимо наличие бумаг, подтверждающих занятость заемщика и его прибыль:

  1. паспорт;
  2. справка 2-НДФЛ;
  3. документ от работодателя по его форме (за 6 месяцев), поясняющий уровень дохода;
  4. справка о величине выплат из Пенсионного фонда;
  5. трудовая книга;
  6. трудовой договор;
  7. лицензия, удостоверение, поясняющие тип занятости;
  8. свидетельство ИП.

Из требований к заемщику выделяются обязательное наличие места постоянной занятости (свыше полугода). Но за предыдущие 5 лет, он должен был отработать не меньше года в общей сложности. По каждому случаю банк принимает решение в течение 1-2 дней (кроме Моментальной). При этом клиенту предлагается размер ограничения и процент. Исчисляются они согласно доходам заемщика.

Если клиент получает пенсию или зарплату на карточку, он может обратиться за персональным предложением. Сотрудники предложат ему наиболее оптимальный вариант и более лояльные условия. Подтверждать свою занятость и доход такому заемщику не потребуется.

Что не стоит забывать при выборе карты?

Выбрав и получив кредитную или дебетовую карту Сбербанка вы начинаете ей активно пользоваться и порой можно забыть об элементарной технике безопасности. Все мы знаем, что пластик могут украсть, склонировать, получить доступ по средствам пин-кода, защитных кодов cvc2 и cvv2.

Стоит помнить о правилах безопасного использования любого карточного продукта

Если вам не хочется следить за всеми ухищрениями мошенников и пользоваться выбранным пластиком совершенно спокойно, то теперь Сбербанк предлагает полезную услугу по страхованию средств на банковских карточках.

Тарифные планы страховой защиты и стоимость полиса

Страховой полис может быть оформлен онлайн или в отделении банка, его получение занимает несколько минут. Как и многие страховые услуги «защита банковской карты» действует в течение года. Но стоит обратить внимание, на то что страховой период начинается спустя 14 дней после оплаты страховки.

Преимущества и недостатки пластиковых банковских карт (видео)

Обзор слабых и сильных сторон пластиковых продуктов.

Банковская линейка карточных продуктов Сбербанка представлена разными вариантами. Клиенты могу оформить любой понравившийся продукт с учетом своих потребностей и финансовых возможностей. Перед обращением в банк следует изучить все предложения и выбрать оптимальный вариант.

Как не странно, но сам банк выпускает наверно самое большое количество банковских продуктов, если сравнивать с другими банками. Из-за чего у многих клиентов возникают вполне нормальные вопросы – а какая вообще лучше? Сегодня мы рассмотрим – какие бывают карты Сбербанка и оценим каждую по 10-ти бальной шкале.

Кредитные карты

Кредитные карты – это именно тот пластик, который привязан к кредитному счету в банке, которым вы можете пользоваться, но за процентную ставку. В общем вы тратите деньги банка, а позже выплачиваете ему долг с небольшими процентами.

Общие условия

Для начала мы рассмотрим условия по всем кредиткам Сбербанка, а позже пройдемся по каждому пластику и расскажем его отличие от других. Так вам будет проще соориентироваться.

Процентная ставка 23,9 – 27,9 %
Льготный период 50 дней (только на безналичный расчет)
Бонусная программа «Спасибо» есть
Снятие наличных в банкоматах 3 % минимум 390 рублей
Штраф за просрочку выплаты 36 % годовых
СМС-банкинг Бесплатный
Минимальный платеж в месяц 5 % от долга + проценты
Возраст клиента 21-65 лет
Документы Паспорт, Справка 2-НДФЛ, возможно дополнительные справки о доходах
Срок действия 3 года

ПРИМЕЧАНИЕ! Кредитные карты Сбербанка РФ предназначены только для физических лиц.

Теперь рассмотрим все виды кредитных карт, их назначения и тарифы, а также разновидности условий, и как они выглядят.

Премиальная

Особенности

  • Лимит – до 3 000 000 рублей.
  • Выгодные условия кредитования, так как процентная ставка снижена до 21,9 %
  • Бонусы Спасибо быстрее накапливаются. 10 % за траты на Gett и Яндекс.Такси. 5 % оплата кафе, ресторанах и других местах общественного питания. 1,5 % оплата в магазинах.
  • Стоимость годового обслуживания – 4900 рублей.
  • Платежная система – Visa Signature

ОЦЕНКА 7

Золотая

Особенности

  • При определенных условиях – бесплатное обслуживание. При обычных условиях 3000 рублей в год.
  • 10 % возврата бонусами на карте MasterCard Gold в различных кафе, ресторанах и т.д.
  • Лимит – до 600 000 рублей.
  • Платежная система: Visa Gold / MasterCard Gold

ОЦЕНКА 5

Серебряная классическая

Особенности

  • Годовое обслуживание 750 рублей.
  • Платежная система: Visa Classic / MasterCard Standard
  • Классическая карта Visa и MasterCard имеют самый лучший баланс условий и стоимости.

ОЦЕНКА 6

Неименная карта

Особенности

  • Выдаются за 15 минут
  • Бесплатное обслуживание
  • Лимит – до 600 000 рублей

ОЦЕНКА 7

Подари Жизнь

Особенности

  • Выпускаются в двух видах: Visa Gold и Visa Classic
  • Стоимость обслуживания в год за золотой пластик 3500 рублей, а за обычный – 900 рублей.
  • 0,3 % со всех покупок будет отсылаться в фонд «Подари жизнь». В первый год 50 % от обслуживания отсылается туда же. Хорошая и добрая программа.

ОЦЕНКА 8

Аэрофлот

Суть программы в том, что вы зарабатываете мили за любые покупки. Плюс вам изначально начисляется до 1000 приветственных миль. Далее вы сможете обменивать бонусы на билеты у Аэрофлот и ScyTeam.

Особенности

  • Лимит до 600 000 рублей
  • 900 рублей в год

ОЦЕНКА 6

Особенности

  • 3500 рублей в год
  • 1,5 мили за каждые 60 рублей

ОЦЕНКА 5

Особенности

  • 12000 рублей в год. Цена довольно завышена даже за платежную систему Visa Signature.
  • 2 мили за каждые 60 рублей
  • Лимит от 300 000 до 3 000 000 рублей.
  • Можно иметь счета в различных валютах: рублях, евро, долларах.

ОЦЕНКА 4

Итог по кредитным картам

Карта Оценка
Премиальная 7
Классическая 6
Золотая 5
Неименная 7
Подари Жизнь классическая 8
Подари Жизнь Золотая 6
Аэрофлот классический 6
Аэрофлот золотой 5
Аэрофлот Signature 4

Дебетовые карты

Дебетовая карта – это уже пластик, который привязан к вашему денежному хранилищу в банке, и вы можете с помощью этого банковского инструмента управлять вашим капиталом, делать переводы, оплату услуг и товаров, и получать на нее выплаты, пенсию, зарплату и другие денежные перечисления.

У всех дебетовых карт мобильный банк уже платный и стоит 60 рублей в месяц, кроме некоторых продуктов. Более подробно смотрите ниже.

С большими бонусами

Особенности

  • Бонусы накапливаются гораздо быстрее чем на обычной карте.
  • Обслуживание 409 рублей в месяц.

ОЦЕНКА 5

С индивидуальным дизайном

Особенности

  • Вы заказываете обычную карту с вашим дизайном и картинкой, которую вы сами можете выбрать и загрузить прям на сайте. Но вам нужно будет дополнительно заплатить за это 500 рублей.
  • Срок выпуска карты 30 дней.
  • Возможности у карты такие же как у классической карты.

ОЦЕНКА 6

Пенсионная карта МИР

Особенности

  • Без годового обслуживания.
  • Накопительная программа – 3,5 % годовых каждые три месяца на вашу карту.
  • СМС-банк 30 рублей с третьего месяца.
  • Платежная система МИР не дает возможности платить картой за границей.
  • Есть возможность получать на нее пенсию и другие социальные выплаты.

ОЦЕНКА 9

Ничем не отличается от кредиток по стоимости обслуживания и по программе. Более подробно смотрите информацию выше. Мы же только приведем оценку дебетовым картам. Классическая пластиковая карта получает оценку – 7, Золотая – 5 и Сигнатур всего 4.

Молодежная карта

Особенности

  • Стоимость в год – 150 рублей
  • Возраст клиента с 14 до 25 лет.
  • Можно выпустить с индивидуальным дизайном. (500 рублей)

ОЦЕНКА 8

Для детей 7+

Особенности

  • Открывается только на основе карты родителя, в качестве дополнительной карты.
  • Контроль за расходами ребенка.
  • Можно установить ежедневный лимит по средствам вашего чада.
  • Невозможно переводить деньги с карты.
  • Карта выпускается с 7-ми летнего возраста.

ОЦЕНКА 3

Карта мгновенной выдачи

Ничем не отличается от кредитной. ОЦЕНКА 8

Такая же серия как и у кредиток и программа аналогичная. Классическая ОЦЕНКА 8, золотая ОЦЕНКА 6.

Итог по дебетовым картам

Карта Оценка
С большими бонусами 5
Индивидуальный дизайн 6
Пенсионная карта МИР 9
Неименная 8
Подари Жизнь классическая 8
Подари Жизнь Золотая 6
Аэрофлот классический 7
Аэрофлот золотой 5
Аэрофлот Signature 4
Для детей 7+ 3

Бонусная программа «Спасибо»

Какие бы виды карт Сбербанка не были бы, но они все имеют эту программу. Данная программа позволяет накапливать так называемые бонусы Спасибо от Сбербанка, а позже тратить их у партнеров банка. Боле подробно смотрите на сайте – https://spasibosberbank.ru/

  • 0,5 % на все покупки
  • до 20 % у партнеров банка.
  • 1 рублю = 1 бонусу.
  • Минус этой программы в том, что накапливается она очень медленно, если вы не тратите деньги у партнеров, и при этом тратить можно также только у партнеров банка.

Уровни защиты Сберкарт

На данный момент Сбербанк имеет все уровни защиты:

  1. Наличие внутри чипа и магнитной ленты.
  2. Технология 3D-Secure.
  3. CVC2 и CVV2 код, который частично дает возможность идентифицироваться в интернете и делать покупки в онлайн-магазинах.

ПРИМЕЧАНИЕ! Вам никто не даст 100 % гарантии сохранности ваших средств в случае утери вашего пластика, или если кто-то узнает реквизиты карты. Даже технология 3D-Secure не сможет полностью защитить ваши деньги, так что тут все зависит от вас и как вы бережно относитесь к вашей карточке. По уровню защиты Сбербанковские карты одинаковы с карточками других банков России.

Услуги

  • Удобный Сбербанк-онлайн где вы можете делать перевод денег, оплату услуг связи, ЖКХ, интернета, мобильного телефона и т.д.
  • Мобильное приложение имеет такой же функционал.
  • СМС-банкинг удобный инструмент следить за вашим счетом. По каждой транзакции к вам на телефон будет приходить СМС сообщение.

Как заказать и получить карту?

ПРИМЕЧАНИЕ! Заказать пластик вы можете на сайте банка, но вот оформление происходит в отделении Сбербанка, так как доставки на дом почтой или курьером пока нет.

  1. Заходите на сайт – www.sberbank.ru/
  2. В верхнем меню наводите на «Выбрать карту»
  3. Выбираете нужный вам продукт и нажимаете на него.
  4. Ознакомьтесь со всеми условиями и позже нажмите «Заказать онлайн»
  5. Далее в случае кредитных карт вам нужно будет действовать согласно инструкциям, а при заказе дебетовой, просто заполните анкетные данные.
  6. После с вами свяжутся, и вы сможете забрать ее в отделении банка. Для этого необходимо взять с собой паспорт и возможно дополнительные документы.

Какую лучше выбрать? – совет от Картоведа

Мы постарались привести все доводы, а также оценили каждую карточку. Как показывает практика, лучше выбирать вариант попроще, и чем меньше наворотов у банковской карты, тем лучше. Сбербанк уж слишком сильно завышает годовое обслуживание за дополнительные фишки. Так что мы вам советуем без нужды не выбирать золотые и высоко-привилегированные карточки, если они вам толком не нужны.

Как правильно выбрать карту? Самое главное не торопитесь и просмотрите условия по каждой. Смотрите на годовое обслуживание, и платный ли мобильный банк, который также сильно увеличивает ваши траты. Лучше всего взять и посчитать все на листочке.

Чем отличаются карты платежных систем Visa и MasterCard Сбербанка? Практически ничем, при этом если вы берете золотую карту или Платиновую, то вы никаких плюсов не будете получать, используя ее только на родине. Связано это с тем, что все программы от Visa и MasterCard, действуют только за границей.

Виды дебетовых карт Сбербанка

В настоящее время все больше людей переходит к безналичным расчетам. Для осуществления безналичных операций личными финансами ПАО Сбербанк разработал различные дебетовые карточки, которые могут отличаться в зависимости категорий держателей.

Основные виды дебетовых карт Сбербанка и стоимость обслуживания для физических лиц

Дебетовая банковская карточка позволяет клиенту – физическому лицу распоряжаться личными финансами, размещенными на расчетном счете в банке для расчетов в торговых точках, так и дистанционно.

Главные критерии для выбора пластиковых карточек ПАО Сбербанк:

  • Возраст клиента;
  • Стоимость обслуживания;
  • Ограничения по снятию наличности и переводам;
  • Наличие социальных программ (например, пенсионные карточки);
  • Наличие дополнительных бонусов, например, cash-back от покупок
  • Возможность благотворительности.

Классические

Классическая карта предназначена для осуществления стандартных безналичных расчетов: оплата услуг и товаров, выполнение переводов и обналичивание средств. Может быть выпущена платежными системами МИР, VISA, MasterCard.

Условия обслуживания:

  • Возраст держателя карты – не менее 14 лет.

Примечание! Политикой банка разработан выпуск дополнительных карточек к основному счету для детей с 7 лет.

  • Обслуживание счета: первый год – 750 рублей, 450 – со второго;
  • Разработанные лимиты по обналичиванию финансов: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Дополнительная опция: участие в СПАСИБО от Сбербанка – своеобразный cashback, бонусы накапливаются при безналичных расчетах с фирмами-партнерами и могут быть израсходованы на различные товары и получение скидок в соответствии с правилами.

Молодежные

Данная дебетовая карточка выполняет функции классической карты, но по льготным условиям обслуживания исключительно для молодежи.

Характеристики:

  • Возраст держателя – не менее 14 лет, но не более 25 лет.
  • Комиссия за ведение счета: 150 рублей в год;
  • Установленные ограничения на операции по снятию наличности: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Примечание! При необходимости снятия средств сверх суточных лимитов в кассе банка взимается комиссия – 0,5% от суммы превышения.

Дополнительные привилегии: увеличенный процент зачисления бонусов в программе СПАСИБО при безналичных расчетах с организациями – молодежными партнерами.

Золотые

Для снижения ограничений по банковским операциям, а также получения дополнительных бонусов ПАО Сбербанк предлагает клиентам выпуск золотых пластиковых карт.

Параметры обслуживания:

  • Возраст держателя – не менее 18 лет.
  • Обслуживание счета: 3000 рублей (250 руб. ежемесячно);
  • Банковские ограничения: 300 тыс. руб. в сутки для обналичивания средств; 500 тыс. рублей в сутки для переводов.

Дополнительные преимущества: повышенные бонусы СПАСИБО при расчетах данным типом пластиковых карт: при трате средств свыше 15000 рублей за месяц повышение зачисляемых в следующем месяцев бонусов в акционных категориях (кафе и рестораны и супермаркеты).

Платиновые

Платиновая дебетовая карта платежной системы VISA от Сбербанка позволяет еще больше снизить лимиты банковских операций, а также получать дополнительные привилегии по программе СПАСИБО.

Характеристики обслуживания карточки:

  • Возраст владельца – старше 18 лет.
  • Обслуживание счета: 4900 рублей (409 руб. ежемесячно);
  • Разработанные ограничения по снятию наличности: 500 тыс. руб. в сутки; 5 млн. рублей в месяц.

Создание индивидуального дизайна осуществляется бесплатно.

Привилегии владельца: повышенные бонусы Спасибо при расчетах в акционных категориях:

  • 9,5% от суммы при расчетах на АЗС, а также при оплате услуг Яндекс.Такси и Gett;
  • 4,5% от трат в категории кафе и ресторанов;
  • 1% при расчетах карточкой в супермаркетах.

Кроме того, для держателей платиновых карт разработаны дополнительные преимущества www.visa.com.ru, например, бесплатная упаковка багажа при путешествиях.

Для отображения индивидуальности банк предоставляет возможность оформлять карточки по собственным эскизам клиентов.

Стоимость выпуска индивидуальной карточки по дизайну владельца: 500 рублей.

Возможности создания дизайна:

Возможные причины отказа в создании дизайна в соответствии с регламентом ПАО Сбербанк:

Для путешественников

ПАО Сбербанк выпустило специальную банковскую карту VISA совместно с компанией Аэрофлот, позволяющую получать зачисление дополнительных миль при совершении платежных операций.

Параметры:

  • Возраст владельца – не менее 14 лет.
  • Обслуживание счета: 900 рублей – в первый год, в дальнейшем 600.
  • Установленные лимиты: 300 тыс. руб. в сутки; 1,5 млн. в месяц для обналичивания средств, 500 тыс. рублей – максимальная сумма переводов в сутки.

Бонусная программа: при подписании соглашения о банковском обслуживании на лицевой счет зачисляются 500 миль. В дальнейшем при осуществлении безналичных платежей данной карточкой за каждые 60 рублей будет начисляться 1 миля.

Направления расходования миль:

  • покупка авиабилетов;
  • изменение класса обслуживания (переход из эконома в бизнес);
  • благотворительные перечисления.

В рамках сотрудничества Сбербанка с Аэрофлотом дополнительно разработан договор на выпуск золотых или премиальных карт с повышенным количеством миль, зачисляемых при расчетах.

Пенсионные

Социальные карты национальной платежной системы МИР, основное назначение которых — получение пенсионных начислений в соответствии с действующим законодательством России.

Карта предоставляется гражданам России старше 18 лет для осуществления платежных операций только на территории страны. Комиссия за обслуживание карты не взимается.

Ограничения по обналичиванию средств: до 50 тыс. рублей в день (500 тыс. в месяц).

Для перевода пенсионных выплат на банковскую карточку Сбербанк нужно предварительно подать заявление в Пенсионный фонд (лично, через МФЦ, в отделениях Сбербанка).

Моментальные

Данный банковский продукт предназначен для совершения стандартных банковских платежей и предоставляется клиенту сразу в день обращения, доступен потенциальным держателям от 14 лет бесплатно.

Примечание! Отличительной особенностью карточки данного типа является отсутствие идентификационных данных на лицевой стороне.

Разработанные ограничения по обналичиванию активов: не более 50 тыс. рублей в сутки (100 тыс. рублей в месяц).

Дополнительные преимущества: держатель может быть участником программы Спасибо.

Следует иметь в виду! Доступ к управлению собственными активами недоступен через сервис Сбербанк Онлайн.

С приложением «Тройка»

Классическая дебетовая карта платежной системы MasterCard с дополнительным приложением, предназначенным для оплаты общественного транспорта совершеннолетними клиентами.

Комиссия за ведение счета: 900 рублей в первый год, затем 600.

Способы зачисления средств на транспортную карту: через Сбербанк Онлайн, используя мобильное приложение или посредством терминалов в территориальных подразделениях.

Для благотворительности

Сотрудничество ПАО Сбербанк и фонда Подари жизнь предусматривает возможность оформления специальных дебетовых карт, при расчете которыми сумма в размере 0,6% от покупки перечисляется на счета фонда автоматически: 0,3% из свободных активов держателя счета и 0,3% из средств банка. Также 50% годового обслуживания первого года действия договора направляются в фонд.

Комиссия за ведение счета: 1000 рублей в первый год и 450 со второго.

Примечание! Доступны для выпуска премиальные карты.

Какой вид счета имеет дебетовая карта Сбербанка?

Согласно политике банка дебетовые карточки клиента – доступ к специальным текущим карточным счетам. Деньги на карточный счет зачисляются внесением финансов по номеру карты или через терминалы обслуживания и могут быть израсходованы при оплате товаров и услуг пластиковой картой.

Карты VISA Сбербанка: обзор условий и преимуществ

Один из самых крупных банков России ПАО «Сбербанк» предлагает очень широкий выбор карт VISA, в котором может быть трудно сориентироваться новому клиенту банка. Какую карту выбрать, чем они отличаются, какая подойдет именно вам? На все эти вопросы постараемся ответить в данной статье.

Виды карт Visa от Сбербанка

Какие же именно виды VISA выпускает Сбербанк? В первую очередь, они разделяются по целевому использованию:

1. Кредитные карты выдаются банком на определенную сумму под процент. Ими можно оплачивать любые товары и услуги, но нельзя переводить с них деньги. Сегодня Сбербанк выпускает их в 3 форматах:

  • Премиальные;
  • Золотые;
  • Классические;
  • Аэрофлот (Классическая, Золотая, Signature);
  • Подари жизнь (Золотая)

2. Дебетовые карты выпускаются для оплаты товаров и услуг с возможностью снятия наличных и разделяются на следующие типы:

  • Классическая (стандартная и с индивидуальным дизайном);
  • Золотая;
  • Молодежная (стандартная и с индивидуальным дизайном);
  • С большими бонусами;
  • Аэрофлот (Классическая, Золотая, Signature);
  • Подари Жизнь (Классическая, Золотая, Премиальная);
  • Моментальная;
  • Цифровая.

Важно! Все карты Сбербанка работают и в Крыму! О том, как снять деньги с карты Сбербанка в Крыму читайте.

{{ quiz.quizHeader }}

Преимущества карт Visa от Сбербанка

Оформить любую карт Visa от Сбербанка можно в одной из валют: рубли, доллары, евро. Выбирать валюту пластика следует, исходя из того, где вы рассчитываете платить ею. Если на территории РФ или Крыма, конечно, выгоднее всего иметь пластик в рублях.

При частых поездках в Европу следует оформить карту в евро, так как рублевая будет конвертироваться дважды (рубли в доллары, а потом в евро), а долларовая — один раз (доллары в евро). В обоих случаях держатель будет терять на конвертации, поэтому следует изначально оформить валютную карту, благо такая возможность есть, но только для дебетовой продукции.

Все кредитные карты Сбербанка Visa выпускаются исключительно в рублях. Платить ими за границей невыгодно, как и обналичивать. Кстати, процент за снятие наличных с кредитки Visa через «родной» банкомат составляет 3%, а через банкомат, принадлежащий другому банку — 4%.

Любую Visa от Сбербанка (и кредитную и дебетовую) можно подключить к бонусной программе «Спасибо». Это позволит получать на специальный счет бонусы, которые потом можно потратить в магазинах партнерах на оплату товара или обменять у них же на скидку. Кол-во начисляемых бонусов зависит от вида карточки, к примеру, больше всего баллов «Спасибо» можно получить, имея карту «С большими бонусами».

Классическая Visa

Оформить в Сбербанке можно классическую карту Visa дебетового или кредитного типа. Условия по обоим продуктам выгодные.

Итак, классическая дебетовая карта Виза выдается на следующих основаниях:

  • Стоимость годового обслуживания: 750 руб — первый год и 450 руб — последующие;
  • Срок действия — 3 года;
  • Есть возможность оформить дополнительную карту;
  • Дебетовую карту можно оформить в рублях или валюте (доллары США или евро);
  • С каждой траты возвращается 0,5% от суммы бонусами «Спасибо» и до 20% у партнеров;
  • Обналичивать карту можно под 0% в родных банкоматах и через кассу Сбербанка (150000 лимит в сутки и 1500000 в месяц, если превысить взимают 0,5% с суммы превышающей лимит). Обналичивание в других банках и устройствах для самообслуживания — 1%.

Условия пользования классической кредитной картой Сбербанка VISA:

  • Выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание — бесплатно;
  • Срок действия — 3 года;
  • Выпускается только в рублях;
  • Количество начисляемых бонусов «Спасибо» такое же, как по дебетовой: 0,5% от любых покупок и до 20% у партнеров;
  • Оформить дополнительную карту к кредитке для ребенка или себя нельзя;
  • Кредитный лимит составляет 300000 рублей и 600000 для тех, у кого было на предодобренное предложение на почте или в личном кабинете Сбербанк Онлайн;
  • Обналичивать кредитку Сбербанка не выгодно, но если очень нужно, приготовьтесь заплатить комиссию 3% при снятии денег через банкомат или кассу Сбербанка и 4% в другом банке.
  • Суточный лимит снятия наличных 50000 рублей. В месяц с пластика можно снять не более 150 тыс. руб.
  • Переводить деньги с кредитной карты Сбербанка запрещено!
  • Платить с нее можно за все, кроме кредитов в другом банке или в этом же, так как такая операция считается переводом.

Золотая карта Visa

Оформить золотую карту Сбербанка могут, как действующие клиенты банка по предодобренному предложению, так и новые. Есть и дебетовые и золотые кредитки VISA.

Золотая карта Сбербанка дебетового типа выдается на следующих условиях:

  • Стоимость годового обслуживания 3000 рублей;
  • Срок действия — 3 года;
  • Есть возможность оформить дополнительную карту, но платить нужно 2500 в год за каждый пластик;
  • Дебетовую карту можно оформить в рублях или валюте (доллары США или евро);
  • С каждой траты возвращается 0,5% от суммы бонусами «Спасибо» и до 20% у партнеров;
  • Обналичивать карту можно под 0% в родных банкоматах и через кассу Сбербанка и под 1% в других банках;
  • Есть лимит на снятие наличных — 3000000 в сутки и 3 млн. руб. в месяц, если превысить взимают 0,5% с суммы превышающей лимит.

Условия по Золотой карточке VISA дебетового типа идентичны классической. Отличается лишь доступная для снятия через банкомат или кассу банка сумма — 100000 рублей можно снять в течение суток.

Премиальная кредитная карта Visa

Если вы готовы платить большую сумму за обслуживание карточки, но и получать при этом максимальное количество бонусов «Спасибо», да и уважение общества (карты такого типа — признак достатка выше среднего), следует оформить Премиальную и кредитную карту. Условия такие:

  • стоимость годового обслуживания: 4900;
  • срок годности: 3 года;
  • кредитный лимит: если карта предодобрена 3000000 рублей, если нет предложения банка — 600000 рублей;
  • льготный период: 50 дней;
  • процентная ставка: если предодобрена 21,9%, если нет индивидуального предложения от банка — 25,9%;
  • выпускается только в рублях;
  • бонусы «Спасибо» от Сбербанка за каждую покупку — до 10%; от партнеров — до 20%.

Карты Visa Аэрофлот от Сбербанка

В Сбербанке можно оформить выгодный пластик Аэрофлот только платежной системы Visa. Это может быть классическая, золотая или премиальная продукция. Отличие в стоимости годового обслуживания и количестве, начисляемых миль за каждые потраченные 60 рублей с карты.

Карты Аэрофлот от Сбербанка невозможно подключить к бонусной программе «Спасибо».

Карты Аэрофлот обладают идентичными характеристиками с классическими, золотыми и премиальными Visa, то есть лимиты и комиссия за обналичивание идентичным. Поэтому рассмотрим такие преимущества данной продукции, как начисление миль.

Молодежная дебетовая карта Visa

Лица, достигшие 18 лет могут оформить молодежную карту в Сбербанке. Она дебетового типа, но имеет ряд преимуществ, среди которых возможность получать бонусы «Спасибо» в размере 0,5% от суммы каждой покупки от самого банка и до 20% при оплате товаров и услуг у партнеров.

Стоимость годового обслуживания составляет 150 руб, но возможности оформить дополнительный пластик нет.

Карта Visa с большими бонусами

В кредитном варианте можно оформить Премиальную карту, а в дебетовом ее аналог носит название «С большими бонусами». Данный пластик предполагает получение повышенного числа баллов «Спасибо». До 10% от суммы каждой покупки начисляет Сбербанка и до 20% партнеры, если картой расплатились у них.

Стоимость годового обслуживания — 4900 рублей, а за дополнительную карту придется платить ежегодно 2500.

Цифровая карта Visa

Совсем недавно у действующих клиентов Сбербанка появилась возможность оформить Цифровую всего за 1 минуту через личный кабинет.

Цифровую карту могут оформить граждане РФ с 14 лет, при условии, что у них есть любая другая активная дебетовая карта Сбербанка, привязанная к телефону (то есть подключен Мобильный банк).

Платить с цифрового пластика можно с помощью телефона с использованием бесконтактных технологий Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay. Главное — предварительно убедиться, что на терминале имеется соответствующий знак. Если «волн» нет, платите обычной картой. Платить за выпуск или эксплуатацию такого продукта не нужно.

Какую карту Visa от Сбербанка выгоднее всего открыть?

Если вы не знаете какую карту Visa от Сбербанка выгоднее всего открыть, можно воспользоваться специальным сервисом банка, который предлагает сравнить пластиковую продукцию.

Также вы можете самостоятельно сделать выбор, сопоставив ежемесячную сумму трат и то, на что эти деньги уходят. К примеру, если каждый месяц вы куда-либо путешествуете, то оформление продукции Аэрофлот, поможет вам экономить на перелетах.

Траты больших сумм (от 30000 рублей ежемесячно) окупятся сполна, при наличие пластика «С большими бонусами». Также обратите внимание на валюту дебетовой карты, так как если часто путешествуете стоит выбрать долларовую или в евро карточку. Это позволит избежать лишних конвертаций при расчетах за границей.

Какие карты Сбербанка бывают в 2019 году

Поскольку сегодня Сбербанк предлагает большой список пластиковых карт, большинство клиентов теряются в выборе оптимального варианта, отвечающего всем требованиям. В этой статье рассмотрим, какие карты Сбербанка бывают, их виды, особенности. И каждый сможет определить, какая карта Сбербанка подойдет ему лучше всего.

Основные категории карт выпускаемых Сбербанком

Перед тем как преступить к выбору пластиковой карты нужно понять для каких целей она используется. Если подразумевается использование заемных средств банка, то целесообразно заказать кредитную карту, а если клиент будет пользоваться собственными деньгами, то с этой задачей справится дебетовая карта. Кроме разделения по типу использования, карты Сбербанка различаются по платежным системам, каждая из которых обладает своими достоинствами и недостатками. Каждой карте Сбербанка отведена своя задача, основываясь на которой клиент может выбрать интересующий продукт. Так Сбербанк предлагает для своих клиентов Молодежную карту или карту с накоплением на остаток, которая кроме выполнения основных функций будет начислять проценты в виде бонусных баллов. Тех клиентов которых интересуют бонусные программы, Сбербанк выпустил дополнительную серию пластиковых карт, к которым относится «Карта с большими бонусами» и Кредитная карта «Аэрофлот бонус». Если в первом случае, за каждую совершенную покупку по карте в магазинах-партнерах клиент будет получать до 20% возврата денег в виде бонусов «Спасибо», а также скидки в интернет-магазинах, автозаправочных станциях и т.д, то используя вторую карту, клиент будет накапливать бонусные мили, при достаточном количестве которых их можно использовать в качестве оплаты услуг компании «Аэрофлот».
Преимущества дебетовой карты:

  • Оплачивать товары в торговых центрах и магазинах;
  • Расплачиваться за услуги и товары онлайн;
  • Получать и тратить бонусы;
  • Копить и хранить деньги.

Преимущества кредитной карты:

  • Отсутствие овердрафта;
  • Пользоваться кредитными деньгами можно в любое время неограниченное количество раз.

Важно! Заимствованные деньги нужно вернуть в льготный период, во избежания начисления процентов. Также по кредитной карте нужно вносить ежемесячный обязательный платеж в размере 5% от суммы задолженности + начисленные проценты. Данный платеж нужно вносить даже при действии льготного периода.Разобравшись, какие карты Сбербанка бывают, можно приступать к ознакомлению с дополнительными условиями и возможностями. Действие этих карт может основываться как на персональных привилегиях, так и на общих условиях.к содержанию

Классическая карта Сбербанка

Постоянным спросом пользуется классический формат международных карт: MasterCard Standard и Visa Classic. Данная карта является наиболее популярной у клиентов Сбербанка, поскольку сочетает в своем пакете основные функции и небольшую цену за годовое обслуживание. Если нет возможности заказать другие разновидности пластиковых карт, это самый лучший выбор. Основные характеристики Visa Classic:

  • Возможность выбирать необходимую нам валюту — доллар, евро, рубль;
  • Продолжительный период действия — 3 года;
  • Обеспечение карты в первый год обходится в 750 рублей, последующие годы — 450 рублей;
  • Возможность начисления заработной платы;
  • Возможность получать и пользоваться дополнительными картами;
  • Подключение программы «Спасибо»;
  • Чиповая защита карты;
  • Возможность использовать «Интернет банк» и «Мобильный банк»;
  • Подключение системы безопасности для онлайн-платежей 3D-Secure;
  • Возможность пополнять, переводить и проводить другие банковские операции посредством самообслуживающих терминалов и банкоматов, в том числе и находящихся за пределами страны;
  • Подключение «Автоплатежа».

Если во время пребывания за границей карта быдет утеряна, клиент может снять деньги в экстренном порядке, либо сделать привязку к одной из систем электронных платежей (ЯндексДеньги и т.п.).Аналогичный пакет услуг есть и в категории кредитных карт. Для них установлены следующие условия:

  • Устанавливается кредитное ограничение в размере от 300 000 до 600 000 рублей;
  • Льготный период погашения — 50 дней;
  • Процент по кредиту — от 23,9% до 25,9% в год;
  • Обслуживание карты бесплатное и в случае с более высоким размером лимита тоже.

Основные виды дебетовых карт Сбербанка

При выборе дебетовой карты клиенту предлагается выбрать доступные варианты, исходя из предпочтений. На сегодняшний день Сбербанк предлагает несколько видов карт, с характерными особенностями, дизайном, а также стоимостью обслуживания:

  • Моментальная карта. Она выдается в течении 10 минут и не имеет личных данных, привязанных к карт-счету. Такая карта рассчитана на предоставление минимального количества услуг. Предназначена для оплаты покупок, денежных переводов и пополнения счёта. За обслуживание плата не взимается;
  • Золотая карта. Позволяет пользоваться дополнительными привилегиями и скидками в любой стране мира. Карта обеспечивается высокой степенью защиты и индивидуальным обслуживанием. Стоимость составляет 3 000 рублей в год;
  • Карта с большими бонусами. Обладает повышенными лимитами на денежные переводы, а также возвращает до 10% от потраченной суммы в виде бонусов «Спасибо» на карту. Обслуживание обходится в 4900 рублей в год;
  • Карта «Подари жизнь». Часть денег от потраченных средств переводится в благотворительные фонды; Обслуживание составляет от 1 000 до 15 000 рублей в год, в зависимости от вида карты.
  • Карта «Аэрофлот». Данная карта позволяет накапливать «мили» — специальная категория бонусов, за которые можно оплачивать услуги авиаперелетов, а также улучшение класса обслуживания в компании «Аэрофлот» и ее партнеров. Обслуживание составляет от 900 до 12 000 рублей в зависимости от карты.
  • Классическая карта с индивидуальным дизайном. Данная карта обладает всеми характеристиками классической карты, но с возможность выбора индивидуального дизайна. Предзказ карты осуществляется только Онлайн способом через официальный сайт или «Сбербанк Онлайн». Клиент может выбрать уже готовый макет или предложить свой, пройдя процедуру проверки.
  • Молодёжная карта. Такая карта начисляет бонусы «Спасибо», а также обладает невысокой стоимостью обслуживания достигающей 150 рублей в год. Подходит для переводов, платежей и начисления стипендий.
  • Молодёжная карта с дизайном на выбор Данная карта обладает всеми вышеперечисленными характеристиками «Молодежной карты», но с возможностью выбрать индивидуальный дизайн. Стоимость данной услуги составляет 500 рублей.
  • Цифровая карта Visa. Особенностью карты является отсутствие физического носителя. Карта оформляется через «Сбербанк Онлайн» не взимает плату за обслуживание и предназначена для оплаты покупок при помощи мобильного гаджета.
  • Социальная карта МИР. Подходит для пенсионеров, предусматривает бесплатное обслуживание и премиальное начисление на остаточный баланс в размере 3,5 % годовых.

Виды кредитных карт Сбербанка

Такие кредитные карты, как: «Молодёжная», «Подари жизнь» и «Аэрофлот» схожи с дебетовыми аналогами. Существующие виды кредитных карт отличаются некоторыми функциями и, конечно же, предельной лимитной суммой. Это могут быть:

  • Карта «Золотая». Положенный лимит — 600 000 рублей с учётом бесплатного обслуживания.
  • Карта «Подари жизнь». Можно рассчитывать на займ в 600 000 руб. Стоимость обслуживания — бесплатно (с персональным лимитом);
  • Карта «Аэрофлот». Лимит — до 600 000 руб., а цена обслуживания начинается с 900 руб.
  • Классическая карта. Лимит — до 600 000 руб. и бесплатное обслуживание (аналог кредитной карты Тинькофф банка — 55-120 дней без процентов).
  • Премиальная карта. Данная карта обладает повышенным лимитом, достигающим 3 000 000 рублей и бесплатным снятием денежных средств с банкоматов. Готовое обслуживание обойдется в 2450 рублей в год.

Через месяц пользования кредитной картой приходит подробный отчёт о состоянии счёта и задолженности. Если в течении 20 дней текущего месяца будет внесена необходимая сумма, процент за пользование начисляться не будет.
Чтобы заказать кредитную карту Сбербанка, нужно предоставить следующие документы:

  • Удостоверение личности (паспорт);
  • Форменную справку с места работы, подтверждающую платежеспособность (в ней должна указываться отчётность за полгода);
  • Документ, подтверждающий выплаты в Пенсионный фонд;
  • Трудовая книжка;
  • Трудовой договор;
  • Документ, объясняющий тип деятельности (лицензия и т.п.);
  • Свидетельство об индивидуальном предпринимательстве (по требованию).

Существует и ряд требований к самому заёмщику. Общий трудовой стаж должен составлять не менее 12 месяцев за последние 5 лет, а также не менее 6 месяцев на текущем месте работы. к содержанию

На что следует обращать внимание при выборе карты

Кроме вышеописанных характеристик, присущих каждому типу карт, также пластиковые карты Сбербанка обладают средствами защиты от мошенников. Каждая карта имеет ПИН-код, код CVV2 и CVC2, которые нельзя сообщать и показывать никому. Чтобы максимально защитить свою карту от мошенников, Сбербанк предлагает воспользоваться услугой страхования средств. Полис страховки можно оформить в банковском отделении или просто в режиме онлайн. Процедура занимает несколько минут. Такая защита действительна 12 месяцев. Однако следует заметить, что страховой период официально вступает в силу через две недели с момента оплаты страховки.